更多"[单选题]2下列关于分支机构客户账户核查及账户规范工作的说法中，错误的"的相关试题:
[多选题]2下列关于分支机构在经纪业务客户账户实名制使用情况核查报告要求的描述中，正确的是：（ ）。"
A.中国结算采取自律管理措施并处于实名制重点关注期的客户，集中运营总部组织分支机构每季度进行核查，分支机构需于要求时间内完成核查报告，经分支机构柜台业务负责人、运行服务部经理、营业网点负责人、分支机构合规风控负责人、分支机构负责人审批后，提交集中运营总部。
B.中国结算下发“证券账户使用情况核查名单”涉及账户，集中运营总部组织分支机构每季度进行核查，分支机构需于要求时间内完成核查报告，经分支机构柜台业务负责人、运行服务部经理、营业网点负责人、分支机构合规风控负责人、分支机构负责人审批后，提交集中运营总部。
C.客户实名制使用监控系统日常监控推送的核查账户，分支机构在核查中认定为“高度疑似非实名使用（疑似出借或借用账户）”的账户，分支机构需形成核查报告，提交营业网点负责人、运行服务部经理、合规风控部负责人、分支机构负责人审批。
D.客户实名制使用监控系统日常监控推送的核查账户，分支机构在核查中认定为“非实名使用（出借或借用账户）”的账户，分支机构需根据客户核查情况，综合客户是否涉及洗钱、配资、交易所重点交易监控等其他监管核查的情形，得出客户非实名使用结论和准备采取的处置措施，形成报告，提交营业网点负责人、运行服务部经理、合规风控部负责人、分支机构负责人审批。"
[单选题]3下列关于账户核查工作底稿的说法中，错误的是：（ ） "
A.分支机构账户核查及持续管理过程中，客户身份识别过程、调查方式、搜集的资料、账户处置结果，包括各种通知、报告等均应在核查任务中进行留痕，形成电子工作底稿。
B.账户核查工作留存底稿即可，无需考虑底稿的逻辑性。
C.分支机构的账户核查务必重视工作底稿的完整性、逻辑性和合理性。
D.账户核查工作底稿将作为人民银行反洗钱检查、中国结算账户实名制使用检查、国家税务总局非居民税收身份检查等监管检查的重要依据。"
[多选题]2客户账户规范监控核查是账户持续管理、重新识别客户身份的重要环节，是指按照反洗钱、账户实名制及税收居民身份识别 等要求，对客户账户信息的（）方面进行核查： "
A.一致性。
B.完整性。
C.合理性。
D.有效性。"
[单选题]3下列关于分支机构受理客户大宗交易自助委托权限申请的说法中错误的是（）"
A.客户分支机构受理人员须严格按公司规定和反洗钱要求核查客户身份真实性、有效性及客户的洗钱风险等级,如客户洗钱风险等级为高风险,须分支机构负责人的批准或授权
B.分支机构大宗交易业务人员应向客户介绍大宗交易相关业务规则和风险特点，并提示客户大宗交易自助委托可能面临的风险
C.客户需填写签署《大宗交易自助委托业务申请表》、《大宗交易自助委托业务特别风险揭示书》和《大宗交易应急委托协议》，均无需给客户留存
D.分支机构受理人员通过系统为客户开通大宗交易自助委托权限。操作路径：集中运营平台-临柜业务-客户签署协议设置"
[判断题]4账户年度核查工作为分支机构每年了解规范存量账户的重要工作，对满足反洗钱及适当性等账户管理要求非常重要。分支机构需切实落实年度账户核查工作，对于搜集客户最新信息后，应及时更新规范账户柜面信息。对于不规范账户如身份不真实等须按照账户管理相关要求，及时增加账户相关管理措施。"
A.正确
B.错误
[单选题]9分支机构工作人员在账户核查工作中阻碍账户核查或者故意提供虚假材料的，不属于大问题，进行教育即可，无需扣减绩效。"
A.是
B.不是
[单选题]5分支机构在进行客户账户实名使用核查工作时，完成核查报告即可，无需留存工作底稿。"
A.正确
B.错误"
[单选题]分支机构应对客户账户核查过程中获取的客户信息、反洗钱信息予以保密；对监管部门发布的监控名单及相关信息予以保密；不得以任何方式泄露给第三方或者另作他用。"
A.是
B.不是
[单选题]我行存量企业账户清理核查工作，对于经核查确认可疑的账户，及时上报。银行核查确认正常的账户，在核查日后再涉案的，当地人民银行组织核实。核实发现银行清理核查工作敷衍不力的，人民银行各市中心支行按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261 号）要求，依法从严从快从重处罚，采取暂停相关银行网点（）新开立银行账户和办理支付业务的监管措施。
A.3个月至6个月
B.6个月至12个月
C.1个月至3个月
D.1 个月至 6 个月
[多选题]5分支机构针对账户核查结果，按《国信证券分支机构客户账户业务指引》的要求进行持续跟踪管理，具体内容包括：（）"
A.属于柜员业务操作时录入错误的，分支机构需先完成内部审批后，修改集中运营平台系统中相关账户信息为正确信息。
B.核查的事项需要客户确认或配合的，分支机构应采取录音电话、短信等方式通知客户，通知需留痕。
C.分支机构采用录音电话、上门收取或快递收取材料等方式确认客户信息，涉及账户信息修改的，需先完成内部审批后，修改集中运营平台系统中相关账户信息为正确信息。
D.客户不配合或无法进行规范的，应当对账户进行处置。
[多选题]3账户核查岗的工作内容包括：（ ）"
A.根据核查项目，合理核查客户影像或纸质材料、账户基本信息、业务办理流水、资金存取流水、交易流水等内容，或询问分支机构营销服务人员、重新识别客户身份等方式进行账户核查。
B.如需进行客户回访的，组织安排人员回访；最后根据账户核查和回访情况，综合形成核查结论。
C.在系统中记录核查过程及核查内容并形成初步核查结论，详细填写工作底稿；提交后核查流程自动流转至核查复核岗。
D.对需要规范或处置的账户发起分支机构内部审批，审批完成后对账户进行相关操作。
[单选题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当获得本银行一级法人的内部书面授权。存款银行一级法人应当以（）形式进行授权，明确分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。( )
A.正式发文
B.书面
C.法人授权
D.口头授权
[单选题]8分支机构核查复核岗在账户核查工作中发现洗钱、配资或其他违法违规嫌疑的，应当第一时间向分支机构合规风控部门、分支机构负责人报告，并同时注意保密。对于涉及洗钱嫌疑的，还需向分支机构反洗钱岗汇报。"
A.是
B.不是
[单选题]6分支机构在客户账户实名制使用工作中的组织、核查反馈、报告等方面工作会被记入分支机构运营管理能力评价。"
A.正确
B.错误"
[单选题]《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》规定：国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当以金融产品或金融服务经营者住所地为基础，以（）为原则，对违法违规金融营销宣传线索依法进行甄别处理。
A.信息公开
B.问题导向
C.结果处理
D.真实公平
[判断题]客户贸易项下外币现钞收入需结汇的，无需存入客户待核查账户
A.正确
B.错误
[单选题]9关于分支机构第三方存管开户和预开户的说法中，正确的是："
A.分支机构必须严格核验客户的身份和有效证件，并保留复印件，严格核验客户资金账户与客户银行结算账户的姓名、证件类型、证件号的一致性。
B.个人客户可采取券商直接办理第三方存管开户、银行直接办理第三方存管开户、券商办理第三方存管预开户后银行办理第三方存管开户确认三种方式。
C.机构客户必须采取券商办理第三方存管预开户后银行办理第三方存管开户确认的方式办理第三方存管开户。
D.以上均正确。"
[多选题]1经纪业务客户账户实名制使用情况的核查账户范围包括以下方面： "
A.中国结算采取自律管理措施并处于实名制重点关注期的客户
B.中国结算下发“证券账户使用情况核查名单”涉及账户
C.客户实名制使用监控系统日常监控推送的核查账户
D.分支机构在日常工作中发现客户存在非实名使用嫌疑的账户和合规管理总部在实施相关监控工作中发现的存在非实名使用嫌疑的账户。
