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[单选题]2客户实名制使用监控系统通过运行监测模型，日常监测分支机构经纪业务客户账户实名制使用行为，并生成核查任务，分支机构应按以下流程完成核查任务（）： I.分支机构实名制账户核查岗和实名制交易核查岗应每个工作日查看客户实名制使用监控系统日常监控生成的核查任务，及时完成账户核查、交易核查。 II.实名制复审岗根据核查情况客观总结核查结论，如需进行回访，实名制复审岗综合客户情况，组织安排人员回访。 III.实名制复审岗根据账户核查、交易核查、回访情况，综合确认账户实名制使用情况，并在核查流程中记录核查结果，形成核查报告。对于账户核查、交易核查结论不合理的，组织重新核查。 IV.分支机构应在收到核查任务起十个自然日内完成核查。"
A.I，II，III，IV。
B.I，II。
C.I，II，III。
D.III，IV。"
[单选题]9分支机构负责组织本分支机构客户账户实名制使用管理工作，主要职责包括："
A.建立前、中、后台识别机制，指定专人为账户实名制使用管理工作负责人，负责组织落实账户实名制使用的识别、报告工作；
B.对可疑账户及交易数据进行分析与甄别，采取相应的资料核查、回访或现场调研等措施进行核查；
C.根据核查结果对非实名使用（出借或借用账户）或疑似非实名使用（疑似出借或借用账户）的账户按照本办法要求进行分类标识，对账户进行相应处置，并按照公司规定流程上报，并持续跟踪管理。
D.以上均包括。"
[单选题]分支机构开展客户账户实名制使用管理工作，需设置以下岗位："
A.实名制账户核查岗，由中级柜员及以上人员担任，负责日常核查和中国结算定期核查工作中的客户账户资料核查工作。
B.实名制交易核查岗，由营销服务人员担任，负责日常核查和中国结算定期核查工作中客户交易情况核查，核实相关账户的交易情况及客户情况（资金来源、家庭情况、社会关系等）。
C.实名制复审岗，由账户实名制使用管理工作负责人担任，负责组织分支机构人员按时完成账户实名制使用核查工作，形成核查报告，对分支机构完成的账户核查质量和报告负责。
D.以上均正确。"
[单选题]8分支机构开展客户账户实名制使用管理工作，需遵循以下原则："
A.分支机构应当建立前、中、后台岗位人员合作机制，充分协调柜台人员、营销服务人员以及合规风控人员，本着“抓大抓早，抓有违法违规行为”的原则，做好客户账户实名使用是否存疑的人工识别与分析工作，审慎判断得出结论。
B.分支机构应对客户账户实名制使用核查过程中获取的客户信息、反洗钱信息予以保密；对监管部门发布的监控名单及相关信息予以保密；不得以任何方式泄露给第三方或者另作他用。
C.以上均正确。
D.以上均错误。
[多选题]分支机构对客户账户实名制使用情况核查方式包括但不限于：（ ）。 "
A.核实客户身份、开户资料，是否为本人实名开户
B.核查是否存在多名不同投资者的账户预留同一个手机、同一个家庭联系地址；手机号码、联系地址与网上配资公司广告信息雷同的情况
C.发现情况异常的，如非本人亲自操作、账户非本人使用、客户对账户实际投资情况不了解，投资者说明的操作情况与账户实际投资情况不一致，有迹象表明账户非实名使用等；分支机构应当采取回访等措施进一步调查客户。
D.对于高度疑似非实名使用的客户，分支机构不得仅通过电话询问和发送提示短信即排除可疑；对于非实名使用的客户，分支机构需进一步了解实际操作人、实际受益人、账户资金来源归属等重要信息并防范风险；分支机构需审慎核查关联客户，及时上报重大异常行为。"
[多选题]2下列关于分支机构在经纪业务客户账户实名制使用情况核查报告要求的描述中，正确的是：（ ）。"
A.中国结算采取自律管理措施并处于实名制重点关注期的客户，集中运营总部组织分支机构每季度进行核查，分支机构需于要求时间内完成核查报告，经分支机构柜台业务负责人、运行服务部经理、营业网点负责人、分支机构合规风控负责人、分支机构负责人审批后，提交集中运营总部。
B.中国结算下发“证券账户使用情况核查名单”涉及账户，集中运营总部组织分支机构每季度进行核查，分支机构需于要求时间内完成核查报告，经分支机构柜台业务负责人、运行服务部经理、营业网点负责人、分支机构合规风控负责人、分支机构负责人审批后，提交集中运营总部。
C.客户实名制使用监控系统日常监控推送的核查账户，分支机构在核查中认定为“高度疑似非实名使用（疑似出借或借用账户）”的账户，分支机构需形成核查报告，提交营业网点负责人、运行服务部经理、合规风控部负责人、分支机构负责人审批。
D.客户实名制使用监控系统日常监控推送的核查账户，分支机构在核查中认定为“非实名使用（出借或借用账户）”的账户，分支机构需根据客户核查情况，综合客户是否涉及洗钱、配资、交易所重点交易监控等其他监管核查的情形，得出客户非实名使用结论和准备采取的处置措施，形成报告，提交营业网点负责人、运行服务部经理、合规风控部负责人、分支机构负责人审批。"
[单选题]7分支机构核查人员在实名制使用核查工作中发现洗钱或配资等嫌疑的，应当第一时间向分支机构合规风控部门、分支机构负责人报告，并同时注意保密。"
A.正确
B.错误"
[单选题]()各分支机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责，加强对银行业金融机构落实账户实名制的指导、监督、检查。
A.人民银行
B.银监局
C.证监局
D.保监局
[单选题]4分支机构在日常工作中发现客户存在非实名使用嫌疑的账户和合规管理总部在实施相关监控工作中发现的存在非实名使用嫌疑账户的处置方式，下列说法中错误的是（）："
A.分支机构通过核查，未发现非实名使用情况的，无需标识。
B.分支机构通过核查，发现高度疑似非实名使用（疑似出借或借用账户）的，在客户实名制使用监控系统中对相关账户标识为“疑为非实名使用（重点跟踪）”
C.对标识为“疑为非实名使用（重点跟踪）”的账户，分支机构需持续关注，每半年进行一次账户实名制使用的核查。
D.对标识为“疑为非实名使用（重点跟踪）”的账户，分支机构需持续关注，每季度进行一次账户实名制使用的核查。"
[判断题]保证金存款账户按照客户账户方式管理，可以作为存款人的银行结算账户使用。
A.正确
B.错误
