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[多选题] 客户特性风险要素出现以下列情形的，风险程度较高。（ ）
A.已在公开媒体上披露或人民银行等有权机关通报的涉嫌重大案件的名单
B.股权结构过于复杂，实际控制人或实际受益人难以辨认的
C.空壳公司
D.身份信息资料不齐、可以获取或核实真实身份的
[单选题]地域风险要素出现下列情形的，风险程度较高不包括：
A.国务院有关部门、机构发布的制裁、禁运的国家和地区、恐怖组织或支持恐怖活动的国家和地区；
B.联合国发布的制裁、禁运的国家和地区、恐怖组织或支持恐怖活动的国家和地区；
C.缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区，如非金融行动特别工作组（FATF）成员国；
D.金融中心；
[多选题] 业务风险要素出现下列哪项情形的，风险程度较高：（ ）
A.多次发生可疑交易，或频繁与高风险客户发生资金往来的
B.现金交易频率和规模明显超出同类客户的
C.频繁与境外机构和自然人发生资金往来的
D.非自然人账户与自然人账户之间交易频繁或发生大额交易的
[单选题]客户特性风险要素出现但不限于下列情形的，风险程度较高不包括：
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，司法机关发布的通缉罪犯名单，国家外汇管理局发布的黑名单，联合国发布的制裁名单，中国人民银行要求关注的名单；
B.已在公开媒体上披露或人民银行等有权机关通报的涉嫌重大案件的名单；
C.空壳公司；
D.身份信息资料齐全、可以核实的；
[单选题]行业（职业）风险要素出现但不限于下列情形的，风险程度较高：
A.现金密集型行业；
B.艺术品收藏及拍卖行业.
C.客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要的任何行业（职业）；
D.客户为经常发生转账交易的行业
[单选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，直接将其定级为低风险。包括以下情形：
A.在同一农商银行的自然人客户金融资产净值限额为10万元人民币。
B.与相关农商银行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系；
C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件；
D.涉及可疑交易报告；
E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与农商银行建立业务关系；
F.配合客户尽职调查工作。
[单选题]业务风险要素，风险程度较高不包括：
A. 多次发生可疑交易，或频繁与高风险客户发生资金往来的；
B.现金交易频率和规模明显超出同类客户的；
C.电子银行业务交易频率和规模明显与客户身份或业务相符的；
D.频繁与境外机构和自然人发生资金往来的；
[判断题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，各级机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.拒绝配合本行开展的客户尽职调查工作
C.涉及可疑交易报告
D.在本行各级机构的金融资产净值超过一定限额
[多选题] 客户洗钱风险等级分类应遵循以风险为导向，依据（ ）四类风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。
A.客户特性
B.地域
C.业务(含金融产品、金融服务)
D.行业(含职业）
[多选题]出现以下情形应及时与辅警解除劳动关系()
A.严重违反用人单位规章制度的。
B.达到法定退休年龄。
C.年度考核排名靠后。
D. 连续旷工 15 天,或 1 年内累计旷工超过 20 天的。
[单选题]风险的构成要素不包括以下内容( )
A. 危害因素
B. 事故
C. 损失
D.人员伤亡
[多选题]各类员工出现以下情形（）的，考核结果评定为C级或D级。
A.违反安全生产规程，岗位履责不到位，工作失误、失职和处置不当，违章指挥、违规操作等，导致工作业
绩与岗位标准存在差距的。
B.违反劳动纪律，经常迟到、早退、旷工、无正当理由不服从工作安排，或在工作中消极懈怠、推诿塞责，
不担当、不作为等，造成不良影响的。
C.违反政治纪律，无故不参加政治学习、散布谣言、弄虚作假、违规信访、泄露公司秘密、扰乱企业正常秩
序等，造成不良影响的。
D.违反党的纪律，违反中央八项规定及其实施细则精神，违反国家《公职人员政务处分法》，滥用职权、以
权谋私、挥霍浪费、损公肥私等，造成不良影响的。
E.不注重专业技能学习，造成专业知识、技能水平、解决问题能力不适应岗位工作要求的。
[多选题]客户特性风险要素包括：
A.
客户信息的公开程度；
B.与客户建立或维持业务关系的渠道；
C.客户所持身份证件或身份证明文件的种类；
D.反洗钱交易监测记录；
E.非自然人客户的股权或控制权结构；
F.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息；
[多选题]出现哪些情形,应对客户洗钱风险进行重新评级?( )
A.客户变更股权结构、经营范围的,实际控制人或受益人变动的,注册资金发生较大变化(增加或减少幅度超过50%的)的
B.客户涉及向人民银行报送可疑交易报告的
C.直接确定为低风险客户的金融资产净值超过50万元人民币标准的
D.没有合理理由认为客户洗钱风险等级与其实际状况明显不符的
[判断题]涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息为客户特性风险要素
A.正确
B.错误
