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[单选题]某基金销售机构仅对基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次,并长期使用该评价结果,该销售机构违反了基金销售适用性的( )。
A.及时性原则
B.投资人利益优先原则
C.全面性原则
D.差异性原则
[单选题]某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次,并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的( )。
A.及时性原则
B.投资人利益优先原则
C.全面性原则
D.差异性原则
[判断题]对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的，应要求客户填写风险声明书。
A.正确
B.错误
[单选题]对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的( )。Ⅰ.投资目的 Ⅱ.投资期限 Ⅲ.投资经验 Ⅳ.财务状况 Ⅴ.长短期风险承受能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单选题]关于基金销售机构人员的培训制度,如下表述正确的是( )。Ⅰ.基金销售机构应建立员工培训制度Ⅱ.基金销售机构应通过培训考试等方式,确保员工理解掌握相关法律法规Ⅲ.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求Ⅳ.员工培训情况属于内部信息,可以不用记录存档
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题]关于基金销售机构与互联网机构合作开展货币基金互联网销售的业务,以下表述错误的是( )。
A.需要向投资人揭示投资风险
B.对合作的信息保障安全等进行明确的规定
C.以显著方式向投资者揭示基金销售服务的主体
D.以理财账户或者服务平台的名义代替货币基金名称
[单选题]关于基金销售机构的销售行为,以下表述正确的是( )。
A.某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品
B.某农村商业银行在未取得基金销售资格时,销售对接货币市场基金的“XX 宝”类产品
C.某小型基金公司开展直销业务,必须取得基金销售资格
D.某地方城市商业银行取得基金销售资格后,所有员工均可销售其代销的基金产品
[单选题]关于基金的销售适用性,以下表述正确的是( )。Ⅰ.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的利益Ⅱ.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当根据公平原则保障双方合法利益Ⅲ.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿基金销售的各个业务环节Ⅳ.基金销售机构只需将基金销售适用性用于销售前期对基金管理人的了解于评价
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
[单选题]以下关于基金销售机构的行为适当的是( )
A.将基金产品划分为两大类,货币市场基金和非货币市场基金
B.建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品
C.普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力
D.将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类,低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者
[单选题]关于基金销售机构,以下表述正确的是( )。
A.个人投资者不能通过直销渠道交易基金
B.基金公司直销渠道不能销售其他基金公司管理的基金产品
C.机构投资者不能通过代销渠道交易基金
D.在华外资法人银行不能销售境内基金产品
[单选题]关于基金销售机构取得销售业务资格的条件,以下表述错误的是( )。
A.必须有基金产品风险等级评价体系
B.通过完整的系统测试
C.应财务状况良好,运作规范稳定
D.必须有网上银行系统
[单选题]关于基金销售机构所使用的基金产品评价方法及其说明、基金评价结果的描述,以下表述正确的是( )。Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开;Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存;Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当向监管机构备案;Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在 15 个工作日内向监管机构备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
[单选题]关于基金销售机构的义务,以下说法错误的是( )
A.基金销售机构应具有相应的技术设备办理申赎业务
B.基金销售机构应开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
C.基金销售机构应将基金份额持有人名册、身份信息及份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构
D.基金销售机构应在销售前与管理人签订销售协议
[单选题]基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险,并根据投资人的______销售不同风险等级的基金产品。
A.风险承担能力
B.资产状况
C.工作岗位
D.年收入
[单选题]关于基金销售机构对投资者的保护,以下描述正确的是( )。
A.因涉及人数较多,基金销售机构应当对银行发行的理财产品购买基金进行特别保护
B.基金销售机构应当对普通投资者和专业投资者实施相同的保护措施
C.基金销售机构应当对证券公司、信托公司等金融机构投资者实施特别保护
D.基金销售机构应当对投资者进行分类,并对普通投资者在信息告知、风险警示和适当匹配等方面实施特别保护
[单选题]关于基金销售机构与投资者的互动交流,以下错误的是( )。
A.深入了解客户需求,确定和记录客户服务标准
B.进行电话回访,改善客户体验
C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完善
D.及时向客户传递重要市场资讯,建议申购、赎回基金的时点
[单选题]关于基金销售机构人员的管理和培训,以下表述错误的是( )。
A.基金销售机构应完善销售人员的招聘程序等
B.为保护隐私,基金销售机构可以不用对外公示基金销售人员的相关信息
C.对通过销售资格考试的基金销售人员,基金销售机构要统一办理执业注册,后续培训等
D.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系
[单选题]基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )Ⅰ.基金托管人托管规模 Ⅱ、基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率 Ⅳ、基金的投资范围
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
[单选题]关于基金销售、销售支付、份额登记等基金服务机构的市场准入监管,以下说法错误的是( )。
A.从事基金销售、销售支付相关服务的机构应当按照中国证监会规定进行注册或备案
B.商业银行符合一定条件时,可以向中国证监会申请注册为基金销售机构
C.中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构实行核准制管理
D.依据《证券投资基金销售管理办法》,基金管理人以自行办理其募集基金产品的销售业务
