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[多选题]支付清算欺诈风险事件指本行内部挖掘或通过外部渠道获
取的已产生欺诈风险负面结果或损失的案例。参照《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕第7号）标准，对全行支付清算欺诈风险事件作以下分级：()
A.（A）微小欺诈事件：事件产生涉案或损失金额为3000 元
以下。
B.（B）一般欺诈事件：事件产生涉案或损失金额为3000 元至30000 元（不含）。
C.（C）较大欺诈事件：事件产生涉案或损失金额为30000 元至500000 元（不含）。
D.（D）重大欺诈事件：事件产生涉案或损失金额为500000 元
及以上。
[判断题]支付清算欺诈风险信息采用分级分类管理模式。根据欺诈风险事件性质情况，分为支付清算欺诈风险事件线索和支付清算欺诈风险事件
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构要严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控，防范外部欺诈。
A.正确
B.错误
[判断题]操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理
A.正确
B.错误
[多选题]交通银行支付清算反欺诈工作目标是通过构建统一的支付清算反欺诈风险业务规则、平台、流程和规范，构建以（）为主，（）为辅，覆盖支付清算业务流程主要环节的全面支付清算欺诈风险管理体系，实现对全行支付清算欺诈风险的有效管理。
A.信息化管理方式
B.人工干预判断
C.系统自动报送
D.人工报送
[判断题]除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险和市场风险更多的则是一种内生风险。
A.正确
B.错误
[多选题]多选:智能柜台业务专员在负责对客户身份或业务进行审核的同时，应严密防范外部风险，包括：( )
A.关注智能柜台服务区域，防止有人冒充我行人员干预客户办理业务。
B.监督清机加卡过程是否符合智能柜台管理规定，即：是否为双人清机加卡，是否在监控状态下完成清机加卡操作等。
C.根据相关制度及反洗钱要求．通过智能柜台身份复核、业务核准等功能，对客户身份信息和交易信息的真实性、完整性、准确性、合规性，以及客户交易意愿的真实性进行再次核实。
D.客户完成交易离开时，及时提示客户取走证件和银行卡，检查智能柜台客户端是否为签退状态，防止信息泄露。
[多选题]商业银行在与外部机构交易或往来办理票据业务的过程中，应当防范的风险点有（ ）。
A.违规与票据中介交易或参与票据中介活动
B.在监控下办理票据交接
C.离行离柜办理贴现、转贴现业务
D.转贴现业务资金划转不规范
[判断题]外部欺诈是第三方故意骗取.盗用财产或逃避法律给银行造成损失的事件,如盗取客户信息造成资金损失。( )
A.正确
B.错误
[多选题]防范质押操作风险，银行应该（）。
A.必须确认质物是否需要登记
B.收齐质物的有效权利凭证
C.与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议
D.约定保全银行债权的承诺和监管措施
E.银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管，一般不应出借
[单选题]10.根据《中国银监会办公厅关于邮政储蓄银行外部盗抢案件风险提示的通知》要求，邮储银行应加快网点改造，加大安保投入，合理布设监控、（ ）和报警设施。
A.A.防水
B.B.防盗
C.C.防电
D.D.防灾
[多选题]21.根据《中国银监会办公厅关于邮政储蓄银行外部盗抢案件风险提示的通知》要求，邮储银行应认真开展风险隐患排查，做好（ ）等安全管理日常检查，堵塞漏洞，对存在的安全隐患认真整改。
A.人员
B.现金
C.运钞
D.业务库
[多选题]防范质押操作风险,银行应该()。(2分)
A.必须确认质物是否需要登记
B.收齐质物的有效权利凭证
C.与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议
D.约定保全银行债权的承诺和监管措施
E.银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管,一般不应出借
[单选题]商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（ ）。
A.建立完善的公司治理结构
B.建立完善内部控制体制
C.加强外部监管体制建设
D.以上都不是
A.A
B.B
C.C
D.D
[多选题]吉卡业务风险分为内部风险和外部风险。外部风险包括( )等。
A.道德风险
B.特约商户风险
C.欺诈风险
D.外包风险
[单选题] ()负责将全行支付清算反欺诈风险纳入操作风险范畴进行定期评估和报告；负责将支付清算反欺诈风险监测纳入全行风险监测体系，共享相关风险信息。()
A.A营运部
B.B.风险部
C.C.办公室
D.D.预算财务部
