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[单选题] 对较低风险和低风险等级客户，每（ ）进行一次重新评级
A.季
B.半年
C.年
D.两年
[单选题] 对不同风险的非自然人客户采取（ ）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
A.差别化
B.个性化
C.统一化
D.制度化
[判断题]对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。
A.正确
B.错误
[多选题] 对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料
[多选题]对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[单选题]对评定为较低风险及以下的客户，可酌情采取的措施不包括：
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.降低客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对一般风险、较低风险和低风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
A.正确
B.错误
[单选题] 全系统要遵循（ ）原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。
A.了解你的客户
B.保密性
C.安全性
D.全面性
[判断题]法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最高标准。
A.正确
B.错误
[多选题]在客户业务关系存续期间，客户身份证件或者身份证明文件到期时，应采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、（ ）等部门核实方式，重新识别客户，客户身份证件或证明文件过期超过3个月未更新且没有提出合理理由，应采取中止业务措施。
A.回访客户
B.实地查访
C.向公安
D.工商行政管理
[单选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，直接将其定级为低风险。包括以下情形：
A.在同一农商银行的自然人客户金融资产净值限额为10万元人民币。
B.与相关农商银行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系；
C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件；
D.涉及可疑交易报告；
E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与农商银行建立业务关系；
F.配合客户尽职调查工作。
[判断题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。
A.正确
B.错误
[单选题]对于外国政要，除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施不包括（）。
A.建立（或者维持）业务关系前，需报经总部反洗钱牵头部门认定，并经高级管理层批准或者授权。
B.进一步深入了解客户财产和资金来源。
C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
D.完整、准确登记客户身份基本信息。
[多选题]除核对有效身份证件外，金融机构还可以采取的客户身份识别措施有（ ）。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
