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[多选题] 对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料
[多选题]对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[单选题] 对较低风险和低风险等级客户，每（ ）进行一次重新评级
A.季
B.半年
C.年
D.两年
[判断题]对风险较低产品需采取严格的客户身份识别和风险控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，直接将其定级为低风险。包括以下情形：
A.在同一农商银行的自然人客户金融资产净值限额为10万元人民币。
B.与相关农商银行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系；
C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件；
D.涉及可疑交易报告；
E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与农商银行建立业务关系；
F.配合客户尽职调查工作。
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对一般风险、较低风险和低风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[判断题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。
A.正确
B.错误
[单选题]对评定为次高风险及以上的客户，可采取的措施不包括：
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。
D.为客户办理业务或建立新的业务关系。
[单选题]客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则不包括：
A.全面性原则。
B.风险相当原则。
C.静态管理原则。
D.同一性原则。
E.信息保密原则。
[单选题] 对不同风险的非自然人客户采取（ ）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
A.差别化
B.个性化
C.统一化
D.制度化
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，各级机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.拒绝配合本行开展的客户尽职调查工作
C.涉及可疑交易报告
D.在本行各级机构的金融资产净值超过一定限额
[单选题]某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品是（）
A.股票
B.外汇挂钩类理财产品
C.新股申购类理财产品
D.债券型理财产品
[判断题]风险点发生生产安全事故的可能性和严重性较低,不构成重大风险和较大风险的,一个确定为一般风险或低风险。( )
A.正确
B.错误
[单选题] 较低风险产品:评估得分为（ ）。
A.75分
B.65分(含)至75分
C. 55分(含)至65分
D.40分(含)至55分
[单选题] 股权投资的特点不包括（ ）。
Ⅰ．收益十分丰厚
Ⅱ．风险较低
Ⅲ．可以提供全方位的增值服务
Ⅳ．流动性强
A. Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、
C. Ⅱ、 Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
[单选题]股权投资的特点不包括( )。
Ⅰ、收益十分丰厚
Ⅱ、风险较低
Ⅲ、可以提供全方位的增值服务
Ⅳ、流动性强
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题] 产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，其中较低风险
A.评估得分75分(含)以上。
B.评估得分65分(含)至75分。
C.评估得分55分(含)至65分。
D.较低风险产品：评估得分40分(含)至55分。
