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[判断题] 按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定,金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析,确认可疑交易的,应当在可疑交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程。不做为可疑交易报告的,不必记录分析排除的合理理由。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]银行卡部加强对大额、可疑交易信息的动态监测。对符合以下任意一条的福祥贷记卡交易,进入可疑交易信息库( )。
A.单笔交易金额10000元(含)以上的消费类交易、
B.一个正常使用周期内在同一收单机构发生3笔(含)以上且交易金额在5000元(含)以上的消费类交易、
C.收单机构为个体工商户、可疑套现商户,且为低扣率、封顶扣率商户的、
D.无正式或合规交易背景的消费交易的
[单选题]金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以( )每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.保存
B.调查
C.重现
D.追溯
[判断题]反洗钱监测报告系统上线运行后,网点编辑岗应每日补录客户信息和交易信息,并对系统提取的可疑交易进行分析、处理。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。( )
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（ ）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（ ）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
A.客户 科学
B.客户单个介质 科学
C.客户 完整
D.客户单个介质 完整
[判断题]金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。( )
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员,满足监测分析人员( )等要求。
A.充足性
B.专业性
C.稳定性
D.长期性
[单选题]对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
[单选题]根据《温州银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以(
)为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 (单选题)
A.账户
B.客户
C.客户动账
D.账户交易
[判断题]网上银行交易与柜面交易一起纳入统一的反洗钱监控系统，由系统以客户为单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人工判断后，形成大额交易和可疑交易报告。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]按反洗钱法规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
A.正确
B.错误
