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[判断题]地下钱庄洗钱账户“金额往往与官方或黑市汇率相关”的特点,是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。( )
A.正确
B.错误
[判断题]地下钱庄洗钱账户“资金分散转入、分散转出”的特点,是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。( )
A.正确
B.错误
[判断题]地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。( )
A.正确
B.错误
[多选题]以下属于涉嫌地下钱庄洗钱类型的可疑特征的是( )
A.通常开立并控制着大量个人账户,开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题;
B.开户人常为外地籍贯,职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者,当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏,或为同一家族,或为同一地区。
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务,且账户在使用前往往会有“沉睡期”,待账户使用时往往会有“测试交易”。
D.账户交易非常频繁,日交易笔数一般都在上百笔左右,交易金额巨大,日交易额上百万元。
E.资金呈现“集中转入,分散转出”的模式,且账户资金快进快出,当日不留或少留余额,交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系。
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性,比如某个账卢用一段时间后则停用,接着使用另一账户继续频繁上述操作。
G.交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士。
[多选题]非法集资的常见套路()。
A.装点公司门面,营造实力假象
B.编造投资项目,打消群众疑虑
C.混淆投资概念,常人难以判断
D.承诺高额回报,编造“致富”神话
[多选题]列哪些是识别地下钱庄资金交易的主要关键点?( )
A.资金分散进分散出
B.现金交易
C.多人开户
D.避免关注
[多选题]下列哪些是识别涉嫌地下钱庄洗钱的可疑交易的关键点?( )
A.交易金额接近官方或黑市汇率
B.交易金额或形式规避反洗钱监测或其他金融监管措施
C.账户交易与其开户人身份不符
D.交易凭证往往出现固定的代理人
[单选题]以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（ ）
A.公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B.公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C.资金交易明显超出公司经营性质和规模。
D.公司账户过渡性质明显。
[多选题]以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（ ）
A.大量使用网上银行、公转私业务。
B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得
C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。
D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符
[多选题]列地下钱庄洗钱人员的可疑交易行为中,哪些是为了避免受到银行的关注?( )
A.更换账户后,资金交易模式基本不变
B.交易网点和柜台分散
C.同时开立和使用多个账户
D.频繁混合使用多种金融业务
[单选题] 我行员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等( )行为。
A.违纪
B.违规
C.违法
D.违章
[判断题]我行员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。
A.正确
B.错误
[单选题] 年,广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动,行动代号是( )。
A.粤鹰行动
B.猎犬行动
C.断流行动
D.猎豹行动
[多选题]非法集资常见手法()。
A.承诺高额回报
B.编造虚假项目
C.以虚假宣传造势
D.利用亲情诱骗
[多选题]常见的礼仪包括
A.形象礼仪
B.电话礼仪
C.月服务礼仪
D.商务礼仪
[单选题]常见设计缺陷包括:
A.铆钉,螺栓或其他连接处
B.连续焊接处
C.圆边
D.上列所有缺陷
E.上列所有缺陷都不包括
[多选题]移相法窃电的常见手法()。
A.改变电流回路或电流回路的接法
B.用电感或电容移相
C.用变流器或变压器附加电流
D.用外部电源使电表倒转
[单选题]欠流法窃电的常见手法有（ ）。
A.电流回路开路
B.短接电流回路
C.改变TA的变比
D.以上A、B、C均正确
