更多"[判断题]地下钱庄洗钱账户“金额往往与官方或黑市汇率相关”的特点,是由"的相关试题:
[判断题]地下钱庄洗钱账户“资金分散转入、分散转出”的特点,是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。( )
A.正确
B.错误
[多选题]以下属于涉嫌地下钱庄洗钱类型的可疑特征的是( )
A.通常开立并控制着大量个人账户,开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题;
B.开户人常为外地籍贯,职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者,当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏,或为同一家族,或为同一地区。
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务,且账户在使用前往往会有“沉睡期”,待账户使用时往往会有“测试交易”。
D.账户交易非常频繁,日交易笔数一般都在上百笔左右,交易金额巨大,日交易额上百万元。
E.资金呈现“集中转入,分散转出”的模式,且账户资金快进快出,当日不留或少留余额,交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系。
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性,比如某个账卢用一段时间后则停用,接着使用另一账户继续频繁上述操作。
G.交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士。
[多选题]下列哪些是识别涉嫌地下钱庄洗钱的可疑交易的关键点?( )
A.交易金额接近官方或黑市汇率
B.交易金额或形式规避反洗钱监测或其他金融监管措施
C.账户交易与其开户人身份不符
D.交易凭证往往出现固定的代理人
[多选题]列地下钱庄洗钱人员的可疑交易行为中,哪些是为了避免受到银行的关注?( )
A.更换账户后,资金交易模式基本不变
B.交易网点和柜台分散
C.同时开立和使用多个账户
D.频繁混合使用多种金融业务
[单选题]利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式。
A.利用银行业洗钱
B.通过证劵业洗钱
C.通过保险业洗钱
D.利用期货、期权洗钱
[单选题] 我行员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等( )行为。
A.违纪
B.违规
C.违法
D.违章
[判断题]在反洗钱现场检查过程中，发洗钱部门发现即溶机构违反账户实名制、账户管理规定等支付结算制度的，应及时移交支付结算部门处理；发现洗钱和恐怖融资案件线索的，要及时移送有权部门处理。
A.正确
B.错误
[判断题]洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
A.正确
B.错误
[判断题]当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为,并致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。( )
A.正确
B.错误
[判断题]我行员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。
A.正确
B.错误
[简答题]
某企业8月末有关账户的余额资料如下：“应收账款”明细账户金额：A公司借方余额81900元；B公司贷方余额25300元；C公司贷方余额3200元；“应付账款”明细账户金额，D公司贷方余额102000元；E公司借方余额37200元；现金借方余额900元；银行存款借方余额50000元；其他货币资金借方余额20000元。要求：根据上述要求计算资产负债表中的应收账款、预收账款、应付账款、预付账款、货币资金并列出计算过程。
[判断题]富民一卡通业务现金支取,可实现支取现有存款账户金额.部分或全部授信金额,在授信额度范围内可多次支取贷款。( )
A.正确
B.错误
[单选题]以日元开立的账户金额类数据项按什么币种报送：（ ）
A.人民币
B.美元
C.任意币种
D.日元
[判断题]在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。( )
A.正确
B.错误
[判断题]在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。
A.正确
B.错误
