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[多选题]企业客户出现如下现状的,可直接认定为C级企业客户。这些现状包括( )
A.企业或主要管理人员出现逃废债务.被人民银行或银监部门列入黑名单,或被银行同业协会公布为不守信誉的企业
B.生产设备.技术或产品属国家明令禁止或限制发展的企业
C.关.停.资不抵债企业
D.生产经营不正常.管理混乱,连续三年亏损的淘汰企业
E.资产负债率超过90%的企业
[多选题]企业客户出现如下现状的,可直接认定为C级企业客户:
A.企业或主要管理人员出现逃废债务、被人民银行或银监部门列入黑名单,或被银行同业协会公布为不守信誉的企业
B.生产设备、技术或产品属国家明令禁止或限制发展的企业
C.筹资性现金流为负值的。
D.关、停、资不抵债企业
E.生产经营不正常、管理混乱,连续三年亏损的淘汰企业。
[多选题]客户出现如下任一情形时，各级机构应及时终止业务关系（ ）
A.客户涉及禁止准入情形的
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的
C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的
D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的
[多选题]客户风险等级直接定为低风险客户不包括的情形( )。
A.个人客户存款25万元
B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C.涉及可疑交易报告
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的个人代理客户与金融机构建立业务关系
[单选题]在我行贷款余额为( )以上的单一法人客户和集团关联客户定为贷款大户
A.A.1亿元
B.B.3亿元
C.C.5亿元
D.D.7亿元
[多选题]根据测定,出现()现象之一即定为出现自燃发火隐患。
A.密闭内出现CO2且听不到上升趋势;
B.密闭内水温、气温呈上长趋势;
C.密闭附近煤温、岩温呈上升趋势;
D.密闭附近CO明显呈上升趋势。
[多选题]对于出现如下将实施主动控制措施的情形，应提前通知客户（）
A.A.单位客户名称、法定代表人或单位负责人已发生变更，通知其30日内办理变更手续
B.B.存在单日或多日异常资金收付
C.C.单位客户主要身份证件，法定代表人或单位负责人身份证明文件即将到期的，通知其180日内办理变更手续
D.D.账户年检需客户前往柜面配合开展的，通知客户在1个月内前往开户行
[多选题]根据测定,出现()现象之一即定为发生自燃火灾,防火失败。
A.密闭内出现烟雾;
B.密闭附近煤温、岩温上升超过70摄氏度。
C.出现H2S气体;
D.测出CO气体。
[单选题] 客户的需求，首先源自于对现状的不满意，而对现状的不满就是()。
A.明确需要
B.潜在需要
C. 明确需求
D.潜在需求
[单选题] 客户的现状信息包括客户的()、经营范围、组织架构、目前所使用的产品类别、产品数量等基本信息。
A.企业性质
B. 企业地址
C. 企业名称
D. 企业法人
[单选题]客户需求首先源自于对现状的不满意，对于现状的不满意会随着不满意事件的逐渐增多，而形成（ ）
A.困难
B.明确的需求
C.潜在的需求
D.问题和困难
[单选题]预警等级认定：客户经理填写( )，报告内容主要包括客户基本情况、经营和财务情况现状，风险的成因、过程、内容，预计对客户经营情况、偿债能力等方面造成的影响，并提出初步的风险应对和化解措施等行动方案，勾选初分的预警等级。
A.《风险提示通知书》
B.《预警客户报告单》
C.《预警客户台账》
D.《预警等级调整申请表》
[多选题]客户评级时，为农业银行授信客户提供保证担保的法人客户出现（）特征，应视为违约。
A.采取保证担保方式的授信客户在农业银行违约，保证人主观恶意拒不履行担保责任，或因担保能力不足未能履行担保责任超过90天的
B.保证人为农业银行授信客户，满足农业银行客户违约定义被归为违约级别的
C.保证人在其他金融机构违约，或信贷资产风险分类形态为不良（包括次级、可疑与损失类）的
D.保证人被工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，或未进行工商登记
[单选题]开办法人客户透支业务的客户出现下列情况，经营行应暂停使用或取消透支额度并收回欠款：客户无正当理由拒绝在对账单发出（ ）日内签章确认透支事项；
A.15日
B.30日
C.10日
D.5日
[单选题]客户出现哪些情形时,金融机构应当重新识别客户?( )。
A.变更家庭住址
B.变更注册资金
C.更换存折
D.联系电话
[单选题]客户出现哪些情形时,金融机构应当重新识别客户?( ) 。(2级)
A.变更家庭住址
B.变更注册资金
C.更换存折
D.联系电话
[判断题]符合入库条件的客户入库后,客户出现违约、涉诉等情形时,授信自动失效
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构开展客户身份识别中，发现客户出现哪些异常情形，有权拒绝开户( )。
A.有组织同时或分批开户
B.开户理由不合理
C.从事违法犯罪活动
D.代理人代理开户
