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[多选题]对于代理开户业务,还应录入代理人身份信息、联系方式及代办理由,并根据实际情况录入“是否代理”字段:如为监护人代理,“是否代理”域应选择“监护人代理”;如为他人代理,“是否代理”域应选择“他人代理”,并在提交交易时录入电话核实情况包括( )。
A.被代理人姓名
B.核实的电话号码
C.核实结果
D.核实日期及时间
[多选题]定期整存整取业务开户业务,16岁以下中国公民应由监护人代理开户,开户时需提供的资料包括( )。
A.监护人的有效身份证件
B.账户使用人的有效身份证件
C.表明与账户使用人监护关系的有关证明文件
[简答题]客户身份识别包括初始识别、持续识别和重新识别。( )
[单选题]代理他人开户业务(监护人代理除外,下同),应同时提供账户户主(被代理人)和代理人的有效身份证件,代理开立个人银行结算账户的还应出具( )。
A.单位证明
B.户口簿
C.授权委托书
D.机动车驾驶证
[单选题] 商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在( )代理他人开户
A.法人行内网点
B.兄弟行网点
C.本网点
D.他行网点
[判断题]商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,营业网点员工应当在本网点代理他人开户。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
A.正确
B.错误
[判断题]员工可在本网点为客户办理代理开户业务。
A.正确
B.错误
[单选题]个人客户身份识别包括()。
A.业务关系建立环节
B.业务关系存续环节
C.业务关系终止环节
D.以上均是
[多选题] 个人客户身份识别业务功能包括( )。( )
A.联网核查
B.身份证件影像处理
C.特殊名单检索
[单选题]身份识别内容包括:
A.销售产品或办理业务时,要与客户建立业务关系,除了要求客户提供可联网核查的身份证明文件,还要了解个人客户真实身份、识别对公客户受益所有人,了解客户资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等更多信息。
B.销售产品或办理业务时,仅要求客户提供可核查的身份证明文件,并了解个人客户真实身份、识别对公客户受益所有人。
C.销售产品或办理业务时,有条件地要求客户提供身份证明文件,或客户提供的身份证明文件无法核查。
D.销售产品或办理业务时,不需要与客户建立业务关系,不要求客户提供身份证明文件。
E.以上都包括
[多选题]营业机构开展临柜身份识别与离柜身份识别时,应登记的客户身份基本信息包括( )。
A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
B.控股股东、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类及对应号码、有效期限
C.受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类及对应号码、有效期限制度清理
D.家庭成员个人信息
[多选题]各营业网点在履行客户身份识别义务时,需对客户身份进行核查的业务包括但不限于( )
A.银行账户业务
B.支付结算业务
C.网络金融业务
D.零售业务
[简答题]客户身份识别包括核查、了解、登记、留存四个方面。( )
[判断题]对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。
A.正确
B.错误
[单选题]对于外国政要,除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取强化的身份识别措施不包括()。
A.建立(或者维持)业务关系前,需报经总部反洗钱牵头部门认定,并经高级管理层批准或者授权。
B.进一步深入了解客户财产和资金来源。
C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
D.完整、准确登记客户身份基本信息。