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[单选题]办理跨境汇出汇款时，如果汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将（ ）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。
A.唯一交易识别码
B.交易流水号
C.交易指令序号
D.客户号
[判断题]义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，已建立业务关系的，应当终止交易并考虑提交可疑交易报告。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》，义务机构通过评估，证明通过人工等主要手段能够完全开展交易监测分析和报告工作的，经（ ）同意并获得中国人民银行或总部（总行、总公司）所在地中国人民银行分支机构批准，可暂不进行系统开发。
A.业务部门负责人
B.高级管理层
C.机构负责人
D.总部
[单选题]义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（ ）小时。
A.5
B.10
C.12
D.24
[判断题]强化反洗钱义务机构自主管理风险的责任，反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，须开展洗钱和恐怖融资风险自评估，并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施。
A.正确
B.错误
[单选题]义务机构反洗钱监测标准设计，是指义务机构依据（ ）、行业指引和风险提示等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。
A.法律法规
B.内部控制制度
C.考核指标
D.检查手册
[判断题]基金尚未完成募集，暂时无法确定权益份额的，义务机构可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。
A.正确
B.错误
[判断题]义务机构应当按照规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴。无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。
A.正确
B.错误
[多选题](多选题)义务机构应当核实受益所有人信息,并可以通过( )等方式进行。
A.查询公开信息
B.询问非自然人客户
C.要求非自然人客户提供证明材料
D.委托有关机构调查
[判断题]义务机构可以委托任意第三方机构开展受益所有人身份识别工作。
A.正确
B.错误
[单选题]义务机构应当至少（ ）对反洗钱交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。
A.每半年
B.每年
C.每两年
D.每三年
[判断题]义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照“重数量、讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]义务机构拟提交可疑交易报告前，可疑交易报告应当经过总部的专门机构或总部指定的内部专门机构审定，完成审定的时间为（ ）。
A.提交可疑交易报告的起算时间
B.总部专门机构或指定的内部专门机构接收可疑交易报告起算时间
C.总部专门机构或指定的内部专门机构着手审定起算时间
D.中国人民银行反洗钱监测中心接收可疑交易报告起算时间
[单选题]义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
[判断题]义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，在需要时能够从第三方机构处获取客户身份识别证明和其他相关资料的复印件或影印件即可。
A.正确
B.错误
[多选题]义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽核审计，完善内部问责机制，加大问责力度，将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究（ ）的相应责任。
A.高级管理层
B.反洗钱主管部门
C.相关业务条线
D.具体经办人员
[单选题]各义务机构要整合本单位所有系统的数据资源，对客户身份信息和反洗钱工作相关信息进行统一保管，划清数据采集合理边界，按照（ ），完善客户身份识别、可疑交易监测分析和线索移送的业务流程和闭环管理机制。
A.最广化知悉原则
B.最大化知悉原则
C.最多化知悉原则
D.最小化知悉原则
[单选题]义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可以特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可以交易报告之日起每（ ）提交一次接续报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
