更多"[单选题]关于离岸转手买卖项下融资业务,融资合理性审查,下列说法错误的"的相关试题:
[单选题]关于离岸转手买卖项下贸易融资业务的风险提示,下列说法错误的是:( )
A. 购买价格平于或高于销售价格的,如与商品市场价格变动趋势不符,且客户不能做出合理说明,银行应审慎或拒绝办理融资
B. 银行对于无法核实真实性的物权凭证,应审慎办理融资
C. 若客户资质较好,可降低对贸易交易对手的审查
D. 银行不应接受金融同业(含银行和非银行类)担保和本行异地(含跨省、直辖市、计划单列市)担保为客户办理离岸转手买卖项下融资(含开证等表外融资)
[多选题]跨境人民离岸转手买卖贸易收支业务下,对于( )的离岸转手买卖,银行可建立国际商品价格跟踪机制。
A.有色金属
B.高价值电子产品
C.贵金属
D.大宗商品
[单选题]提单转卖项下离岸转手买卖融资,以下审核资料错误的选项是:( )
A. 正本购/销合同
B. 买/卖发票
C. 全套正本提单
D. 正本仓储协议
[判断题]银行办理特殊离岸转手买卖业务后,应在申报附言注明“特殊离岸转手买卖”,以此方式向外汇局报告。( )
A.正确
B.错误
[判断题]同一笔离岸转手买卖项下货款收支应在同一家银行同一网点采用同一币种(外币或人民币)办理收支结算。( )
A.正确
B.错误
[判断题]B类企业可办理离岸转手买卖业务,但仅限于收大于支项下。( )
A.正确
B.错误
[多选题]银行办理以下情况的离岸转手买卖业务时,应在收支申报附言中注明“特殊离岸转手”字样。( )
A. 收人民币,支外币
B. 收支虽在同一银行,但在不同网点
C. 收支不在同一银行
D. 收欧元,支美元
[判断题]B、C类企业不得办理离岸转手买卖外汇收支业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对离岸转手买卖外汇收支业务,银行不得以审核电子单证方式办理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]( )的离岸转手买卖业务应进一步审核其合理性。
A. 先收后支
B. 先支后收
C. 收入金额大于支出金额
D. 支出金额大于收入金额
[多选题]离岸转手买卖业务的收汇不得入以下哪些账户( )
A. 待核查账户
B. 经常项目结算账户
C. 资本金账户
D. 外债专户
政策依据:货物贸易外汇业务展业规范
[单选题]离岸转手买卖业务哪种情况不属于重点关注点( )。
A. 客户上下游交易对手的实际控制人为同一人
B. 客户上下游交易对手均在本行开立外币NRA账户
C. 合同规定的成交价格和公开市场上公允成交价格存在显著偏差
D. 商品名称、数量一致
[单选题]银行审核跨境人民币离岸转手买卖贸易收支业务,以下说法不正确的是( )。
A.同一笔离岸转手买卖项下收付款应在同一家银行同一网点采用同一币种办理结算
B.银行和企业应依法履行有关国际收支申报和反洗钱、反恐融资等义务
C.银行应在规定时间内向人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)报送有关信息
D.对于同一货物项下收支差额超过25%(不含)的,或者收支间隔日期超过90天(或合理周期)的离岸转手买卖,银行应严格审核业务资料,必要时可暂停为相关企业办理收支业务
[多选题]银行审核跨境人民离岸转手买卖贸易收支业务,以下说法正确的是( )。
A.同一笔离岸转手买卖项下收付款应在同一家银行同一网点采用同一币种办理结算
B.银行和企业应依法履行有关国际收支申报和反洗钱、反恐融资等义务
C.银行应在规定时间内向人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)报送有关信息
D.对于同一货物项下收支差额超过20%(不含)的,或者收支间隔日期超过90天(或合理周期)的离岸转手买卖,银行应严格审核业务资料,必要时可暂停为相关企业办理收支业务
[单选题]货物贸易外汇管理分类为( )企业可以办理离岸转手买卖业务。
A. B类
B. C类
C. A类
D. 以上都可以
[多选题]按现行外汇管理法规,目前不得办理离岸转手买卖外汇收支业务的境内企业包括:( )
A. 货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业
B. 货物贸易外汇管理分类等级为B类的企业
C. 货物贸易外汇管理分类等级为C类的企业
D. 所有企业
[多选题]企业有以下哪些( )情况,应严禁办理离岸转手买卖业务。
A. 变造、伪造货物凭证
B. B类企业
C.和上下游历史交易正常
D. C类企业客户
[多选题]企业办理同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过( )且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值( )的业务,应及时通过货贸系统向所在外汇局报送相关信息。
A. 30天(不含)
B. 90天(不含)
C. 10万美元(不含)
D. 50万美元(不含)
[多选题]在审核离岸转手买卖业务的合同时,要注意以下哪些问题( )。
A. 合同是否存在着于实际经济背景相冲突的情况
B. 货物数量规定是否不一致
C. 运输路线是否无法衔接
D. 上下游贸易合同是否存在自相矛盾的情况
