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发布时间:2023-12-05 18:01:06

[多选题] 办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:
A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时,不核对企业证明文件原件,不核查单位法定代表人、授权经办人身份
B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时,不按规定核实申请人意愿和身份信息
C.对客户开户进行联网核查
D.挂失业务由他人代理办理

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[简答题]办理开户、变更、挂失等业务
[判断题]智慧柜员机可以办理开户、挂失、签约、转账、结售汇、现金存取等个人业务与部分对公业务,还可以通过订单现金模式提供存单开销户服务。
A.正确
B.错误
[多选题]存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等特殊原因不能亲自前往银行办理开户、挂失、密码重置、销户等业务时,可由配偶、父母或成年子女凭( )代理办理。
A.合法的委托书
B.代理人与被代理人的关系证明文件
C.被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明
D.代理人与被代理人的有效身份证件
[判断题]存款人办理印鉴变更或挂失后,开户银行应将存款人提供的变更资料与当日柜员传票一同保管。
A.正确
B.错误
[多选题]柜台人员办理单位定期开户证实书挂失业务,核对“对公客户挂失止付通知书”核实行中要素与客户申请是否一致,并在“备注”栏注明。办理补发开户证实书或支取、销户业务时,请同时出具加盖( )及( )的介绍信,介绍信上还需注明业务种类、委托经办人的身份证件种类及号码”字样。
A.“柜台业务专用章(对公)”
B.“柜台业务专用章(对私)”
C.单位公章
D.预留银行印鉴
[判断题]单位办理账户变更业务,业务办理人为开户时法人授权经办人,不需要重新出具授权委托书。( )
A.正确
B.错误
[多选题]单位存在( )情形的,不得办理开户业务。
A.在黑名单范围内的
B.在人行账户管理系统存在久悬账户的
C.存款人营业执照、法定代表人等重要证明资料超过有效期的
D.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
[单选题]下列挂失业务中不能在代理机构办理,只能在开户机构办理的是( )。
A.书面挂失
B.口头挂失
C.电话挂失
D.信函挂失
[多选题]下列关于单位客户的哪些业务只允许在开户营业网点办理书面形式挂失()
A.账户管理密码挂失
B.共管账户的牵头单位存款账户挂失
C.预留印鉴卡挂失
D.已购买的票据和已签发的票据
[多选题]ETC线下挂失业务开户人为单位客户时需经办人持( )等即可办理。
A.本人有效证件
B.单位授权书
C.身份证
D.驾驶证
[判断题]ETC线下挂失业务开户人为单位客户时,需经办人持本人有效证件即可办理。
A.正确
B.错误
[判断题]未在我行办理开户手续的离岸单位客户,不得办理印鉴业务。
A.正确
B.错误
[判断题]办理单位开户证实书挂失时,需要上传凭证:《挂失止付通知书》、经办人身份证、授权书、开户证实书底卡、单位出具的丢失声明,挂失到期日不受13日的限制。
A.正确
B.错误
[判断题] ( ) 账户开户、变更业务授权他人(非法人亲办)办理时,被授权人必须出示其工作证件。
A.正确
B.错误
[判断题]账户开户、变更业务授权他人(非法人亲办)办理时,被授权人必须出示其工作证件。
A.正确
B.错误

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