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[单选题]下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( )。
A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告
[多选题] 对可疑类客户采取哪些风险控制措施( )
A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告
[多选题]各单位对上报可疑交易后的客户应当视风险状况采取相应的控制措施，可以包括( )。
A.提高客户风险等级，并对所涉客户开展持续监控
B.向相关侦查机关报案
C.限制客户交易方式、规模、频率、限额等，特别是非面对面业务的规模、频率、限额
D.向高级管理层报告，提请高级管理层审核并做出处理意见，并向相关金融监管部门报告
[多选题]对于可疑交易报告涉及的客户或账户,各报告机构应当适时采取合理的后续控制措施或化解风险,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。后续措施包括以下哪些( )。
A.调高客户风险等级
B.限制客户账户功能
C.调低客户账户交易频率或交易限额
D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
E.向相关金融监管部门报告
F.向相关侦查机关报案
[单选题] 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须（ ）采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A. 逐年
B. 逐季
C. 逐月
D. 逐日
[判断题]各分支机构有合理理由认为客户交易可疑且存在风险隐患的，应关闭单位账户的网上银行转账功能，要求存款人到柜台办理转账业务。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包括（ ）
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，定期（如每3个月）或额外提交报告
B.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经机构高层审批后，拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
[单选题]严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，不对较高风险等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性实行双人上门（）。
A.核实
B.审核
C.审查
D.识别
