更多"[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)以下属于“严禁员工与单位"的相关试题:
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)以下属于员工异常行为表现形式的是（）。
A.未经批准随意外出.无故不到岗.中途长时间离岗或突然失踪的；
B.社会交往复杂或与不良人员来往的；
C.经常出入高消费场所，且收支明显不平衡的；
D.本人账户交易频繁.时有大额交易的；明显为规避本行账户管理办法，控制他人账户进行资金交易的；
[多选题]个金客户经理-零售----(多选题)以下属于“严禁员工与单位及存在借贷关系个人之间发生资金及其他资产往来规定”内容的是（）。
A.严禁员工个人银行账户与单位授信客户之间发生资金往来
B.严禁员工个人银行账户与在本行有信贷资产业务关系的自然人账户之间发生资金往来
C.严禁员工个人银行账户与本行有招标采购业务.装饰装修业务.产品及劳务供应业务等存在资金给付及计价关系的企业账户及相关自然人账户之间发生资金往来
D.严禁员工与上述单位及个人之间发生现金及其他资产往来
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)严禁员工个人银行账户与在本行有信贷资产业务关系的自然人账户之间发生资金往来，这里的员工个人银行账户包括（）。
A.员工本行账户
B.员工他行账户
C.员工控制的他人账户
D.员工使用的他人账户
[单选题]零售客户经理-合规----(单选题)下列不属于我行员工禁止性行为的是（）
A.参与民间借贷.非法集资
B.认真执行定期轮岗.强制休假的规定
C.充当资金掮客
D.经商办企业在企业兼职等
[单选题]零售客户经理-合规----(单选题)以下不属于向关系人输送利益的行为的是（）
A.直接或变相向关系人发放信用贷款，或员工以优于其他同类客户条件获取本行贷款
B.以低于同等条件，招收或调入客户的亲属或子女
C.拒绝对大客户.大企业.大机构相关负责人进行变相商业贿赂
D.公款存放主体相关负责人员的配偶.子女及其配偶和其他直接利益相关人员为银行业金融机构员工的，未按规定实行回避
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)合同对方当事人为单位的，应当使用单位公章，单位客户要求使用其他专用印章代替单位公章签订合同的，应当出具用章说明.预留专用印章印鉴并加盖单位公章。
A.正确
B.错误
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)每位员工对身边的其他员工异常行为负监督.报告责任，发现身边的其他人存在异常行为的，应及时向其所在机构.部门负责人.纪检监察部门报告。
A.正确
B.错误
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)可以擅自修改上级单位合同文本，或改造.变造上级单位发行的产品并进行销售。
A.正确
B.错误
[多选题]公司客户经理-合规----(多选题)以下属于“严禁员工与单位及存在借贷关系个人之间发生资金及其他资产往来规定”内容的是（ ）。
A.严禁员工个人银行账户与单位授信客户之间发生资金往来
B.严禁员工个人银行账户与在本行有信贷资产业务关系的自然人账户之间发生资金往来
C.严禁员工个人银行账户与本行有招标采购业务.装饰装修业务.产品及劳务供应业务等存在资金给付及计价关系的企业账户及相关自然人账户之间发生资金往来
D.严禁员工与上述单位及个人之间发生现金及其他资产往来
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)下列属于虚存虚贷的是（）。
A.发放贷款后要求一部分转为存款，作为全额保证，开出等额承兑汇票；
B.贷款转存定期存单后，质押发放贷款；
C.季度末贷款月底发放次月初收回；
D.对某房企内部员工销售的个人住房按揭贷款无真实房产交易背景，均未办妥抵押登记，为虚假按揭。
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)下列属于违规开展合作业务的是（）。
A.选择交易合作对手不审慎，未按规定建立合作机构名单制
B.与非金融机构开展合作时，存在未有效履行资质审查.尽职调查及后续监督义务等情形
C.接受未取得融资担保业务经营许可证的第三方机构提供担保.增信服务以及兜底承诺等变相增信服务
D.为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款，或与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款
E.直接或变相投资以“现金贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的类证券化产品或其他产品等
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)本行建立诚信举报制度，鼓励全体员工积极主动举报违法.违规.违反职业操守的行为或可疑行为，并充分保护举报人。
A.正确
B.错误
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)以下哪些情形认定为有效投诉，并结合投诉处理情况和客户满意度纳入客户投诉考核（）。
A.经认定存在过错或有侵犯消费者权益行为的
B.经认定虽无过错.无侵犯消费者权益行为，但存在敷衍.推诿.拖延.沟通解释不到位.服务态度差.处置方式欠妥当.处置或回复不及时等情况，未能有效平息矛盾.解决争议，导致投诉升级（升级至总行或监管部门等外部机构）的
C.以各种理由拒绝接办客户投诉.未能有效落实“首问负责制”的
D.无正当理由超过投诉处理时限的，或超过投诉处理时限未提前报备的
E.对于客户咨询.求助等问题处理或回复不及时,导致升级为投诉的
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)我行员工可以向他人提供与自己经济实力不符的个人担保。
A.正确
B.错误
[判断题]零售客户经理-合规----(判断题)银行员工在销售产品时，可以不区分自有产品和代销产品。
A.正确
B.错误
[单选题]零售客户经理-合规----(单选题)员工违反国家法律法规或行纪行规，其行为已造成银行直接经济损失.或严重损害我行声誉的，属于（）行为。
A.重大异常行为
B.严重异常行为
C.一般异常行为
D.其他异常行为
[单选题]零售客户经理-合规----(单选题)下列不属于信息管理方面的银行业市场乱象的是（）
A.违法违规查询.获取.使用.泄露.出售客户信息或商业秘密，以谋取私利
B.违法违规查询.获取.使用.泄露.出售客户信息或商业秘密，以谋取私利
C.违规披露或泄露相关信息，造成负面影响甚至引发声誉风险等
D.存款积分赠礼.存款给好处费
[单选题]零售客户经理-合规----(单选题)员工受到留用察看处分期间因新的违规再次受到（）以上处分的，应给予解除劳动合同处理。
A.通报批评
B.口头警告
C.警告
D.记过
[多选题]零售客户经理-合规----(多选题)选用合同时，应当符合以下哪些要求（）。
A.有格式合同文本的，应当选用格式合同文本
B.用非格式合同的，优先选用本行起草的合同
C.已经废止的格式合同文本不得选用
D.根据业务种类.合同文本的使用说明进行选用
