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[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
A. 家庭成员信息
B. 客户性格特征
C. 财务信息
D. 风险属性
[判断题]基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则
[判断题]一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。
[判断题]客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。
[多项选择]根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。
A. 理想退休后生活设计
B. 退休养老成本计算
C. 退休后的收入来源估计
D. 相应的储蓄、投资计划
E. 遗产分配
[单项选择]商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。
A. 学历情况
B. 投资目的
C. 财务状况
D. 投资经验
[单项选择]财务规划包括对客户的（）进行合理合规的税务规划。
A. 资产
B. 负债
C. 收入
D. 支出
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
A. 财富管理
B. 投资顾问
C. 家庭理财
D. 财富委托
[单项选择]个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。
A. 建立期
B. 维持期
C. 稳定期
D. 高原期
[判断题]个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
[判断题]理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
[填空题]个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括（）和（）两大类。
[填空题]初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（），甚至更多的信息。
[判断题]公开统一授信指农信社根据AAA级以上客户申请，在对单一法人客户的风险和财务状况进行综合评价的基础上，核定的最高综合授信额度，并与客户签订授信协议，使客户在一定时期和核定额度内，能够便捷使用农信社信用。
[单项选择]进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。
A. 建立期
B. 维持期
C. 稳定期
D. 高原期
[判断题]根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
