更多"理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等"的相关试题:
[填空题]影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（）和影响客户财务状况的经济因素。
[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[判断题]对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
[判断题]理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
[单项选择]专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
A. 接触客户
B. 了解客户
C. 取得客户的信任
D. 收集客户信息
[判断题]根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
[多项选择]
理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A. 家庭收支、债务规划；风险管理规划
B. 退休养老规划；教育规划
C. 投资规划；税务筹划
D. 财富分配和传承规划等
[单项选择]个人理财规划的目的是（）
A. 使资金达到充分的利用
B. 分散风险
C. 挣取更多的利益
D. 管理资金
[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[单项选择]下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
A. 个人理财规划就是投资理财规划
B. 个人理财规划就是生活理财规划
C. 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D. 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
A. 家庭成员信息
B. 客户性格特征
C. 财务信息
D. 风险属性
[简答题]为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？
[单项选择]理财规划职业的要求不包括（）
A. 相关知识技能的全面掌握
B. 与客户出色的沟通交流能力
C. 不需要太看重信誉
D. 严格执行标准，即职业资格认证考试
[单项选择]理财规划师的英文简称是（）
A. CFA
B. CPA
C. CFP
D. CPP
[单项选择]家庭理财规划的步骤不包括（）
A. 建立和界定与理财对象的关系
B. 收集理财对象的数据
C. 分析理财对象的风险特征
D. 控制风险
