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[多选题]各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A.风险为本
B.了解你的客户
C.规则为本
D.防范为本
[多选题]各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取（ ）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访、实地查访
D.公用事业账单、网络信息查验
[判断题]银行、支付机构应参照《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》(银支付[2020]49号文印发),结合公安机关、监管机构、清算机构、中国支付清算协会移交的信息线索,建立并持续优化疑似涉赌涉诈账户、商户交易监测分析模型。( )
A.正确
B.错误
[单选题]自然人客户银行账户与其他的银行账户发生款项划转,涉及非居民在境内开立的银行账户,义务机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)的以下哪条规定的标准,提交大额交易报告。( )
A.第五条第一款规定
B.第五条第二款规定
C.第五条第三款规定
D.第五条第四款规定
[单选题]银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施( )年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。( )
A.2
B.3
C.5
D.10
[单选题]山东省银行结算账户信息管理系统备案规定：企业类基本存款账户、临时存款账户事后核查：账户开立（）向山东省银行结算账户管理系统提交账户信息，收到人民银行补发账户影像资料后，于2个工作日内提交指定账户的影像资料。
A.当日至迟下一工作日
B.立即至迟于当日
C.立即至迟于次日
D.二个工作日内
[多选题]M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？( )
A.应当经高级管理层的批准。
B.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
[多选题]账户机构无正当理由不认真配合相关核查或协查工作的，包
括但不限于（ ），应承担相应责任。
A.不反馈结果
B.反馈内容简单
C.反馈时效差
D.反馈态度差
[单选题]我行存量企业账户清理核查工作，对于经核查确认可疑的账户，及时上报。银行核查确认正常的账户，在核查日后再涉案的，当地人民银行组织核实。核实发现银行清理核查工作敷衍不力的，人民银行各市中心支行按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261 号）要求，依法从严从快从重处罚，采取暂停相关银行网点（）新开立银行账户和办理支付业务的监管措施。
A.3个月至6个月
B.6个月至12个月
C.1个月至3个月
D.1 个月至 6 个月
[多选题]符合企业存款人开立银行结算账户条件的,营业机构应在开户后立即至迟于()将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,企业开立基本存款账户或临时存款账户的,还应在()内通过开户信息管理系统 向当地人民银行分支机构报送开户资料。
A.当日
B.次日
C.两个工作日
D.五个工作日
[判断题]银行业金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行,防止将其对外支付。( )
A.正确
B.错误
[判断题]是否本人持有使用账户,是可疑账户线索核查要点。( )
A.正确
B.错误
[判断题] 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，可以降低招聘录用标准。
A.正确
B.错误
[多选题]某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( )
A.应当经高级管理层的批准
B.应当报告中国人民银行
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
