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[多选题]个人理财是指客户根据（ ），制定理财目标和理财规划执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.自身消费习惯
E.风险类别
[多选题]理财规划方案包含的基本规划有（ ）。
A.家庭收支平衡规划
B.退休养老规划
C.教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划
D.社会关系发展规划
E.财富分配和传承规划
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。
A.正确
B.错误
[判断题]在执行理财规划方案时应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A.正确
B.错误
[单选题]执行理财规划方案时，理财师需注意的因素不包括（ ）。
A.时间因素
B.人员因素
C.理财师的家庭因素
D.资金成本因素
[判断题]在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
A.正确
B.错误
[判断题]在整个理财规划过程中，最实质性的一个环节是理财方案的制订。
A.正确
B.错误
[多选题]理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（ ）。
A.深入了解客户
B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件
C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议
D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户
E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务
[多选题]理财服务的规范性，要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说，理财师（ ）。
A.必须是一个遵纪守法的公民
B.应该经过严格的专业学习和训练
C.在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标
D.应公正地对待每个客户
E.提供专业投资理财建议，推荐合适的产品
[多选题]理财规划书要做到（ ）。
A.标题新颖
B.内容专业
C.内容科学
D.形式规范
E.形式标准
[判断题]综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是：在综合理财服务中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定的方式承担。与理财顾问服务相比，综合理财服务更加强调个性化服务。
A.正确
B.错误
[单选题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（
A.个性化服务
B.综合化服务
C.规划性服务
D.专业化服务
[多选题]客户理财规划目标的具体内容包括（ ）。
A.投资规划
B.长期目标
C.现金规划
D.短期目标
E.保险规划
[单选题]商业银行个人理财业务按照____不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
A.A：管理运作方式
B.B：服务对象
C.C：服务内容
D.D：风险程度
[单选题]下列不属于执行理财规划方案原则的是（ ）。
A.了解原则
B.诚信原则
C.客观原则
D.连续性原则
[判断题]按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务
A.正确
B.错误
[单选题]保险规划服务要求营销人员构建“客户定位-需求挖掘-()-产品讲解-客户维护”五大能力。
A. 产品选择
B. 方案设计
C. 保单检视
D. 需求计算
[单选题]在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（ ）。
A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑
B.使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会
[单选题]下列选项中，不属于执行理财规划方案的原则的是（ ）。
A.了解原则
B.连续性原则
C.成本原则
D.诚信原则
