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[单选题]执行理财规划方案时，理财师需注意的因素不包括（ ）。
A.时间因素
B.人员因素
C.理财师的家庭因素
D.资金成本因素
[多选题]个人理财是指客户根据（ ），制定理财目标和理财规划执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.自身消费习惯
E.风险类别
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。
A.正确
B.错误
[判断题]理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答。
A.正确
B.错误
[判断题]理财师根据客户理财目标制定合理的投资规划的目的是帮助客户获得更高的投资收益。
A.正确
B.错误
[多选题]客户理财规划目标的具体内容包括（ ）。
A.投资规划
B.长期目标
C.现金规划
D.短期目标
E.保险规划
[多选题]理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（ ）。
A.深入了解客户
B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件
C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议
D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户
E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务
[单选题]商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（ ）方式进行。
A.营业网点面谈
B.网络
C.电话
D.邮寄调查问卷
[多选题]理财销售专区应以醒目字体提醒消费者通过（ ）了解产品相关信息，进行风险提示。
A. 查询平台
B. 网站
C. 手机APP
D. 其他媒介
[多选题]商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的（ ）。
A.财务状况
B.投资经验
C.投资目的
D.兴趣爱好
E.风险承受能力
[多选题]客户经理可通过( )功能了解客户名下的所有理财产品持有情况。
A.客户信息视图-
客户综合信息服务
B.营销事件查询-
大额收支
C.营销事件查询-
理财产品持有
D.大客户排名
[多选题]理财规划方案包含的基本规划有（ ）。
A.家庭收支平衡规划
B.退休养老规划
C.教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划
D.社会关系发展规划
E.财富分配和传承规划
[单选题]降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
[单选题]要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括（ ）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.澳大利亚
[多选题]《中国南方电网有限责任公司配电自动化规划导则》-2014版：配电自动化规划应以“（ ）、（）、（）”为原则，综合考虑地区（）发展需求、配电网架结构及一次设备装备水平、配电网生产运维管理体制，并进行中和投资效益分析，合理选择配电自动化建设模式。
A.经济
B.简洁
C.实用
D.经济
E.用电需求
F.通信资源
[单选题]（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A.基本信息
B.财务信息
C.定量信息
D.定性信息
[判断题]在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
A.正确
B.错误
[单选题]客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划，这属于理财目标中的（ ）。
A.财富积累
B.财富保障
C.财富增值
D.财富分配
[多选题]业务处理部门(班组)根据客户反映的问题与客户充分沟通核实情况了解客户提出的表扬真实性( )并将处理结果在3个工作日内反馈95598。(《广西电网有限责任公司表扬、建议、意见、诉求处理作业指导书》)
A.记录客户提出的建议
B.分析建议的合理性
C.听取客户的建议
D.处理客户提出的诉求
