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[多选题]银行通常采用（ ）的方式来应对和吸收预期损失。
A.风险分散
B.风险转移
C.风险规避
D.冲减利润
E.提取损失准备金
[多选题]商业银行通常是采用（）的方式来应对和吸收预期损失。
A.提取损失准备金
B.冲减利润
C.分散
D.转移
[单选题]一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对（）。
A.预期损失
B.非预期损失
C.灾难性损失
D.经济损失
[判断题]经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。
A.正确
B.错误
[判断题]本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。
A.正确
B.错误
[判断题]在银行信用风险管理中，内部评级法用于计量贷款的预期损失，压力测试用于计量贷款的非预期损失。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]（ ）是指银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
A.经济资本
B.会计资本
C.监管资本
D.实收资本
[单选题]农发行表内信贷资产均采用预期信用损失模型法计提减值准备。
A.对
B.错
[多选题]____贷款采用现金流贴现法计量预期信用损失。
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
E.损失类
[单选题]对于巨大的灾难性损失，银行通常采用（ ）来转移。
A.提取损失准备金
B.资本金
C.保险手段
D.冲减利润
[单选题]预期损失率的计算公式是（）。
A.预期损失率=预期损失/资产风险敞口*100%
B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额*100%
C.预期损失率=预期损失/风险资产总额*100%
D.预期损失率=预期损失/资产总额*100%
[单选题]下列有关预期损失说法正确的是（）。
A.预期损失=借款人的违约概率*违约损失率
B.预期损失=借款人的违约概率*违约风险暴露
C.预期损失=借款人的违约概率*违约损失率*违约风险暴露
D.预期损失=借款人的违约概率*违约损失率/违约风险暴露
[判断题]《商业银行资本管理办法》规定：已违约风险暴露的风险加权资产计量基于违约损失率、预期损失率和违约风险暴露。
A.正确
B.错误
