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[多选题]下列哪些场景疑似非法结算型地下钱庄。 厦国银发〔2017〕110号:关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构大额及可疑交易监测标准管理操作指引(试行)》的通知
A.公司分拆资金转到个人账户,交易对手固定或交易对手众多,与经营状况不符,如:
短期内,公司分拆资金转到个人账户,交易对手固定或交易对手众多,外币交易金额较大,与经营状况不符
B.同IP、MAC地址的客户,交易货币涉及多种货币,交易地址多为境外高危地区,交易金额较大,如:
(1)短期内,同IP、MAC地址的对公客户,交易货币涉及多种货币,交易地址多为境外高危地区,交易金额大
(2)短期内,同IP、MAP地址的对私客户,交易货币涉及多种货币,交易地址多为境外高危地区,交易金额大
C.个人账户将资金转到下级大量个人账户,最终通过ATM提现或个人账户转入大额资金,马上取现,如:
(1)短期内,个人账户将资金转到下级大量个人账户,最终通过ATM外币提现
(2)短期内,个人账户转入大额外币资金,马上取现,资金快进快出
D.同一代理人代理多个账户的业务,交易金额较大,如:
(1)短期内,同一代理人代理多个对公账户的业务,外币交易金额较大
(2)短期内,同一代理人代理多个对私账户的业务,外币交易金额较大
[判断题]银行业金融机构制定的行为守则及其细则包括但不限于自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易等内容。( )
A.正确
B.错误
[判断题]员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。
A.正确
B.错误
[单选题]员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等()行为。
A.违纪
B.违规
C.违法
D.违章
[判断题]我行员工应自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。
A.正确
B.错误
[多选题]3、下列哪些特征疑似涉毒洗钱()
A.银行卡资金交易以ATM为主,频繁收到位处于城郊结合地带、娱乐产所密集地段ATM机的存款
B.每日固定时间通过ATM存款,存款人是同一个人
C.频繁在午夜或凌晨收到ATM存款,单笔流入资金多为1000元以内,有时一天发生十多笔类似交易
[单选题]胡某非法经营地下钱庄,公安机关获报后迅速前往查封,下面哪一项是公安机关不得查封的( )
A.涉案的场所
B.涉案的设施
C.胡某的生活必需品
D.涉案的财物
[多选题]地下钱庄的常见套路和手法包括( )
A.对敲
B.境外取现
C.设壳公司“公转私”
D.利用“黄牛”直接用现金进行外币兑换
[判断题] 我行对客户洗钱风险分类主要根据客户特征、 行业特征、 业务特征和地域特征进行评估。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别.分析.判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[单选题]下列不属于洗钱特征的是。( )
A.国际化
B.专业化
C.单一化
D.复杂化