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[判断题]强化低风险领域管控措施，防范从业人员利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。
A.正确
B.错误
[单选题]针对网上银行、手机银行、AT
M.POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况,可采取的共同风险控制措施不包括( )
A.进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息,深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况,深入了解客户经营活动状况和财产来源,填写对公、对私风险客户强化尽职调查表
B.加强对高风险客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况。
C.每半年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,做好持续评级。
D.合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
E.加强对逾期持卡人的交易监控,每月发送逾期客户清单,由发卡网点安排专人了解情况,对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收。
[多选题]下列属于对高风险产品制定的风险控制措施有( )
A.在客户办理业务产品签约前,提高客户身份识别的标准,采取强化尽职调查措施。
B.对于主要以AT
M.网银、掌易行、POS等非柜面渠道开展的业务,设置一定的交易限额和交易频率,或采取限制非柜面业务交易的措施
C.对于与敏感地区与国家客户等,加强对各项业务信息进行反洗钱制裁名单审核
D.设置业务审批手续
E.在业务协议中设置根据客户风险情况变化和风险管理需要,本行有权中止或终止协议和业务关系的类似条款表述
[单选题]( )对高风险客户可采取强化的风险控制措施
A.关注客户日常经营活动和金融交易情况,视情况调整客户风险等级
B.在风险可控的情况下,允许合理推测交易目的和交易性质,无需收集相 关证据设置
C.网上银行公转私交易限额
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
[多选题]对较高风险客户和高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险,采取的措施包括但不限于()
A.进一步了解客户经营活动状况和财产来源
B.适度提高交易监测的频率及强度
C.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况
D.不要限制客户通非面对面方工办理业务的金额、次数、业务类型。
E.
F.
[多选题] 金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他 风险控制措施,有效预防风险。可酌情釆取的措施包括( )。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
D.对其交易对手及经办业务的金融机构釆取尽职调查措施
[单选题]以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（ ）的限制措施。
A.禁止
B.严格
C.简化
D.宽松
[多选题]金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.适度提高交易监测的频率及强度
[多选题]对于高风险等级的客户,金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。包括但不限于以下措施( )
A.对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,应禁止建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告运营管理部及相关外部机构。
B.每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级。
C.在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告
D.经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等
[判断题]若不法分子逃跑，做好自我保护，要看清不法分子人数、衣着、相貌、体征，所用交通工具及特征等。
A.正确
B.错误
[单选题]枪支被抢时，若不法分子逃跑，做好（），要看清不法分子人数、衣着、相貌、体征，所用交通工具及特征等。
A.追捕
B.自我保护
C.开枪
D.报警
[判断题]发现不法分子对客户进行银行卡调包，做好文字记录和录像资料备份保存。
A.正确
B.错误
[多选题]每日营业前会计主管或指定专人检查智慧厅堂设备查看设备的安全性重点检查是否被不法分子加装银行卡侧录设备等情况查看（ ）等有无堵塞。
A.银行卡槽
B.UKEY槽
C.身份证槽
D.取号机凭条槽
[单选题] 自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构( )该账户所有业务。
A.终止
B.中止
C.暂停
D.停止
[判断题]发现不法分子对客户进行银行卡调包，监控中心发现警情后，应立即对犯罪行为进行喊话制止，并及时发出预警，监控现场事态的变化，与应急处置人员保持联系，配合应急人员的现场处置。
A.正确
B.错误
