更多"[多选题]关于转贴现的说法，正确的是（ ）。 厦国银发〔2"的相关试题:
[判断题]根据融资方向，票据转贴现分为票据转入贴现和票据转出贴现。 厦国银发〔2018〕70号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构纸质银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.正确
B.错误
[多选题]存在（ )情形之一的电子商业承兑汇票，本行不予办理贴现。 厦国银发〔2018〕70号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构纸质银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.存在挂失止付、公示催告、冻结等异常情况；
B.付款期限超过3个月
C.汇票上记载“不得转让”字样、或记载“质押”字样、或记载“委托收款”字样、或转让背书附带条件
D.汇票承兑日与申请贴现日为同一天
E.未经承兑或承兑附有条件的
[多选题]根据融资方向，票据转贴现分为（ ）。 厦国银发〔2018〕108号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构电子银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.票据转入贴现
B.票据转出贴现
C.买断式转贴现
D.回购式转贴现
[单选题]买断式转贴现业务的起息日必须（ ）。 厦国银发〔2018〕70号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构纸质银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.早于票据票面到期日
B.晚于票据票面到期日
C.早于票据最后一个背书日
D.晚于票据最后一个背书日
[多选题]转贴现成交单包括（ ）等内容。 厦国银发〔2018〕70号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构纸质银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.成交时间
B.成交单编号
C.交易双方机构信息
D.票据类别
[多选题]关于反洗钱交易报送机构下列说法正确的是。 厦国银发〔2019〕3号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构反洗钱数据报送指引》的通知
A.客户通过境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
[多选题]以下有关电子现金账户说法正确的是？ 厦国银发〔2020〕92号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人客户借记卡章程》的通知
A.电子现金账户具有小额脱机消费、圈存、圈提、查询等功能。
B.电子现金账户不能透支，可计付利息，不能用于提取现金，不能挂失。
C.电子现金账户不设交易密码，凡使用电子现金账户进行的交易均视为持卡人本人所为。
D.电子现金账户余额上限为人民币1000元整。
[单选题]以下关于代理保险业务说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2020〕19号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构代理保险业务操作规程》的通知
A.本行销售人员不得以任何形式私自向客户承诺给予保险费回扣
B.犹豫期指投保人在收到保险合同后20天
C.个人客户购买本行代理销售的保险产品，应在本行开立银行结算账户
D.本行不接受投保人采用现金支付保险费
[多选题]根据本行数据报送指引要求，下列说法错误的是？ 厦国银发〔2019〕3号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构反洗钱数据报送指引》的通知
A.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，无需报告大额或可疑交易
B.客户通过境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
C.各分行大额数据报送初审岗负责审核本分支机构客户所有大额交易数据 的完整性、准确性。
D.分行（管辖行）反洗钱工作小组对可疑交易尽职调查报告的审批意见需明确是否上报可疑交易、是否上报重点可疑交易、是否调整客户洗钱风险等级等处理意见
[多选题]以下关于客户信息管理说法正确的是。 厦国银发〔2018〕137号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户信息采集管理办法》的通知
A.潜在客户信息的采集，应以“可持续扩展和拓展”为目标，记载客户的关键信息，能够支持本行的后续营销拓展与挖潜
B.收集客户信息，应征得客户同意，并遵循合法、合理、必要原则，按照法律法规要求和业务需要收集客户信息，可以收集与业务无关的信息
C.潜在客户信息的采集，应确保必要的基础信息。正式客户信息采集，应以“了解你的客户”为原则，充分掌握客户相关信息，以“数据元素最小化”为目标进行相关信息的采集。
D.因工作需要调阅客户信息电子档案资料时，应当做好留痕及非指定信息的脱敏处理；需要调阅客户信息原始档案资料时，应当严格履行审批授权手续，并留存相应的审批授权记录，以备追溯
[单选题]下列说法正确的是( )。 厦国银发〔2017〕248号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（一）》的通知
A.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“最高”风险等级客户重新评级的频率为每季度
B.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“高”风险等级客户重新评级的频率为每季度
C.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“中”风险等级客户重新评级的频率为每半年
D.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“低”和“最低”风险客户重新评级的频率为每年
[单选题]以下关于代理保险业务说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2020〕19号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构代理保险业务操作规程》的通知
A.本行销售人员不得以任何形式私自向客户承诺给予保险费回扣
B.犹豫期指投保人在收到保险合同后20天
C.个人客户购买本行代理销售的保险产品，应在本行开立银行结算账户
D.本行不接受投保人采用现金支付保险费
[多选题]以下哪些说法是错误的？ 厦国银发〔2017〕75号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人结售汇业务操作规程补充规定》的通知
A.境内个人一次同时购买多个币种外汇且购汇用途一致的，可以合并填写一份《个人购汇申请书》
B.境内个人一次同时购买多个币种外汇且购汇用途不一致的，可以合并填写一份《个人购汇申请书》
C.境外个人购汇无需填写《个人购汇申请书》
D.境外个人一次同时购买多个币种外汇且购汇用途一致的，可以合并填写一份《个人购汇申请书》
E.境外个人一次同时购买多个币种外汇且购汇用途不一致的，可以合并填写一份《个人购汇申请书》
[单选题]下列说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2016〕94号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人外汇业务管理办法》的通知
A.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
B.个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理
C.同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务
D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
[单选题]以下说法正确的是（ ）。 厦国银发〔2017〕5号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构联网核查公民身份信息业务处理办法》的通知
A.允许代办或授权办理的业务，应该重点对原授权人的身份证件进行联网核查，被授权人或代办人的可以不用核查。
B.营业部联网核查时，应留存交易打印的联网核查结果。
C.对于业务制度要求留存客户身份证复印件的，营业部经办人员应按规定留存身份证复印件（或身份证影印件），不能以打印的联网核查结果代替，使用二代身份证件阅读仪的打印结果也不可以代替。
D.不管是否通过二代身份证阅读仪鉴定通过的身份证联网核查结果，都必须由复核人员对联网核查结果复审并加签。
[多选题]以下说法正确的是（ ）。 厦国银发〔2017〕101号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构保险公司资本保证金存款业务操作指引》的通知
A.不得为资本保证金存款开立存单
B.资本保证金可用于质押融资
C.存放期内可变更存款性质
D.不得将存款本金转出本存款银行
[多选题]下列关于大额存单说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2018〕126号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构大额存单管理办法》的通知
A.赎回大额存单时应赎回该期大额存单所有剩余金额
B.大额存单到期后可从该账户中提取现金
C.大额存单到期后可直接用于其他用途的日常结算
D.本行首次办理大额存单登记时，应在上海清算所开立发行人账户
[多选题]以下哪几项说法是正确的？ 厦国银发〔2020〕149号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构增值税管理办法》的通知
A.本行适用增值税税率一般为6%
B.本行销售不动产，税率为9%
C.本行销售自己使用过的、2016年5月1日前取得的固定资产，向税务机关申请简易征收备案后可按简易办法按3%征收率减按2%缴纳增值税
D.本行作为资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税
[多选题]以下说法正确的是（ ）。 厦国银发〔2017〕96号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户账户预留印鉴管理办法》的通知
A.印章宜采用坚硬质材刻制，字体要易认易核，可以使用无墨压痕钢印但不能使用原子印章作为预留印鉴
B.客户在印鉴卡上加盖预留印鉴时，应避免超出印鉴框区域，注意保持各印章、签字空间，避免章章或章字重叠
C.印章原则上应使用朱红印油，不得使用蓝色、紫色、黑色等其他颜色印油，后续使用过程中应保持印油色系与印模一致
D.日常签章时应避免与印油同色系的区域重叠而影响核印结果
