更多"[多选题]当客户出现以下哪些情形时银行金融机构有权拒绝开户（ ）"的相关试题:
[多选题]金融机构应加强对异常开户行为的审核,出现下列哪些情形时,银行和支付机构有权拒绝开户?( )
A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.单位和个人代理开户的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
[单选题]客户出现哪些情形时,金融机构应当重新识别客户?( ) 。
A.变更家庭住址
B.变更注册资金
C.更换存折
D.联系电话
[多选题]显现以下哪些情形时,金融机构有权拒绝同意调查?
A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时,调查人员的人数少于两人.
C.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示调查通知书
[单选题]客户出现哪些情形时,金融机构应当重新识别客户?( ) 。(2级)
A.变更家庭住址
B.变更注册资金
C.更换存折
D.联系电话
[多选题]同业拆借业务中，金融机构发生以下哪些情形时，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构实施处罚（）。
A.不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务或与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借
B.在全国统一同业拆借市场网络之外从事同业拆借业务
C.拆入资金用途违反相关法律规定
D.同业拆借超过中国人民银行规定的拆借资金最长期限或同业拆借资金余额超过中国人民银行核定的限额
E.未按照中国人民银行的规定向同业拆借市场披露信息或违反同业拆借市场规定的其他行为
[多选题]根据反洗钱相关法律法规,出现下列哪些情形时,金融机构有权拒绝调查( )。
A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时,调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时,调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
[多选题]根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作？
A.经济金融和反洗钱法律制度，监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
C.经营发展策略有重大调整
D.内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件
E.其他认为有必要评估风险的情形
[多选题]出现下列情形时，金融机构应当在三日内向监管机构书面报告：
A.监管机构发出任职资格核准文件三个月后，相关拟任人未实际到任履行相应职责的
B.董事（理事）和高级管理人员辞职的
C.金融机构解聘董事（理事）和高级管理人员的
D.在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的
[多选题]金融机构有确切证据证明借款人有下列哪些情形时，可以行使先履行抗辩权？（）
A.经营状况恶化
B.转移财产，以逃避债务
C.丧失商业信誉
D.抽逃资金，以逃避债务
[多选题]以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户( )
A.不配合客户身份身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开立业务与客户身份不符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
[多选题]客户存在下列哪些情形，银行有权对其采取支票凭证限售措施（ )。
A.基本存款账户开户时间不满3个月的
B.最近12个月在本银行发生签发空头支票行为，不超过3次（含3次）的
C.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚，罚款已经缴清的
D.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚尚未缴清罚款的
[多选题]对于以下哪些异常开户行为，银行有权拒绝开户。（ ）
A.发现身份信息存在疑义但拒绝配合出示佐证
B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
D.发现身份信息存在疑义但配合出示佐证
[多选题]根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？ （ ）
A.资产负债表
B.利润表
C.经营管理资料
D.其他财务会计、统计报表和资料
[多选题]以下哪些银行卡业务应对客户进行反洗钱身份识别( )
A..受理发卡申请
B..柜面领卡
C..柜面启用
D..柜面挂失.重置密码
E..大额存取现金
[多选题]客户可通过电话银行办理以下哪些业务。
A.卡片挂失
B.账户余额查询
C.行内转账
D.跨行转账
E.借记卡销户
[多选题]当发生哪些情况时,中国工商银行有权暂停或终止对客户的电子银行服务?( )
A.客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失;出于恶意或其他非法目的,利用电子银行进行不正当交易。
B.发生不法分子假借客户身份盗用电子银行的事件,或存在发生这种事件的可能。
C.客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。
D.客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。
