更多"[判断题]在评定客户风险品级时,客户犹如属于两个品级,应评定为较高的品"的相关试题:
[单选题]下列风险描述属于重要客户认定风险范畴的是（ ）。
A.A.未了解清楚客户的生产过程和工艺，对客户负荷的重要性识别不准确
B.未向重要客户提供双电源供电方案，重要客户未配备电与非电性质的保安措施
C.重要客户没有或不愿申请备用电源
D.重要客户未经政府相关主管部门认定和发文明确
[判断题]G14中所有大额风险暴露客户的风险暴露合计。对于单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该单一客户本部分只计算一次
A.正确
B.错误
[单选题]洗钱风险自评估指标调整优化时不属于客户风险因素考虑的是（ ）
A.非居民客户数量占比
B.使用不可核查证件开户客户数量占比
C.高风险职业（行业）客户数量占比
D.一次性交易情况
[单选题]以下不属于电子支付客户风险的是( )
A.客户信息泄露风险
B.恶意欺诈风险
C.信用卡套现风险
D.虚假申请风险
[判断题]虽未发现可疑交易行为，但来自于高风险国家或地区或属于高风险行业客户，可评定为较高风险客户。
A.正确
B.错误
[单选题]全部大额风险暴露中对于单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该单一客户本部分只计算（ ）次。
A.多次
B.两次
C.一次
D.三次
[判断题]在计算全部大额风险暴露时，对于单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该单一客户本部分只计算一次。
A.正确
B.错误
[判断题]G1401表中，1.全部大额风险暴露对单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该客户只计算一次。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应定期根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,下列属于公司客户融资业务风险预警中各相关方的为( )。 (多选题)
A.贴现人
B.交易对手
C.投资业务主动管理型机构
D.被担保人
[判断题]G14_I《大额风险暴露统计表》中统计全部大额风险暴露时，对于单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该单一客户本部分应分别计算大额风险暴露。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,风险预警坚持的两个原则是( )。 (单选题)
A.及时发现、严格保密
B.及时发现、认真核实
C.及时报告、限期整改
D.及时报告、严格保密
[多选题]属于下列行业，营业网点在首次进行客户洗钱风险等级划分时，应列入较高风险类客户。具体包括（ ）
A.典当与拍卖行业
B.废品收购行业
C.提供中介和咨询服务的机构
D.娱乐服务行业
[多选题]下列( )属于客户的风险特征。
A. 风险预测能力
B. 风险偏好
C. 风险认知度
D. 实际风险承受能力
E. 风险操纵能力
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,风险预警管理中,担保人配偶属于公司客户融资业务相关方。 (判断题)
A.正确
B.错误
[单选题]辽宁省农村信用社的高风险客户、较高风险客户、一般风险客户、低风险客户应至少每（ ）重新评定一次
A.半年、一年、二年、三年
B.半年、二年、三年、五年
C.一年、二年、三年、五年
D.半年、一年、二年、五年
[单选题]金融机构应（ ）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期
[判断题]客户贷款风险分类形态向下迁徙两个（含）等级以上的，客户经理应立即进行现场检查。（）
A.正确
B.错误
[判断题]G1401表中[1.全部大额风险暴露]项，对于单一法人客户同时属于集团客户和经济依存客户的，该单一客户本部分只计算一次.
A.正确
B.错误
