[判断题]客户贷款风险分类形态向下迁徙两个（含）等级以上的，客户经理应立即进行现场检查。（）
A.正确
B.错误

更多"[判断题]客户贷款风险分类形态向下迁徙两个（含）等级以上的，客户经理应"的相关试题:

[单选题]客户经理回访时发现客户还款能力不足，通过____可降低贷款风险。
A.追加担保
B.贷款要素变更
C.贷款处理台账
D.业务拆分

查看答案

[单选题]客户因经营情况恶化或出现风险信号导致客户分类需向下调整时，审批分类的层级行是（）。
A.二级分行
B.一级分行
C.总行
D.客户管理行

查看答案

[判断题]总行对于金额较大客户的风险分类以及风险分类结果向上迁徙进行较为严格的控制
A.正确
B.错误

查看答案

[判断题]我社柜员为个人客户建立客户号时错误录入客户信息，当发现错误时客户已离开网点的，柜员应立即电话通知客户出现该种错误，并建议客户在时间允许的情况下，携带已开立的活期存折账户或定期存折、存单账户等，前来网点协助更改户名，并在更改户名后及时更换存折或存单。
A.正确
B.错误

查看答案

[单选题]以信用方式用信的法人客户至少作为（）管理客户，一旦客户不再满足信用贷款条件，应立即停止发放信用贷款。
A.一级分行
B.二级分行
C.总行
D.一级支行

查看答案

[判断题]贷款发生欠息、逾期及或有资产到期垫付情况，客户经理应立即进行现场检查。（）
A.正确
B.错误

查看答案

[多选题]银行在优质客户名单动态监控执行中如发现以下任一情况,应立即将该客户移出优质客户名单:
A.新列入人民银行出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的企业;
B.办理跨境货物贸易结算的企业,其货物贸易分类等级调降为B或C类;
C.存在交易背景虚假、利用自由贸易账户转移资金等行为;
D.同一客户自其纳入优质客户名单一年内累计发生2次(不含)以上收付款指令的资金交易性质与真实交易背景不符的;
E.受到监管处罚通报,或存在其他异常情况或违规行为;
F.企业及股东方被纳入联合国、OFAC、欧盟等组织及我国制裁名单,违反有关三反监管要求、国际惯例和各行相关规定。

查看答案

[多选题]客户出现哪些情况应立即进行现场检查。（）
A.对公客户评级下降的
B.出现停产、半停产状况
C.贷款发生逾期（含欠息及其他银行贷款逾期情况）、展期及对外担保出现不良
D.借款人或保证人所属于行业经营情况呈现下滑趋势，或受国家政策影响较大的，比如环保因素

查看答案

[单选题]针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。
A.让客户知悉反洗钱调查意图
B.不暴露反洗钱调查意图
C.维护客户关系
D.营销客户叙做我行业务

查看答案

[多选题]危险货物发生泄漏、火灾及其他行车事故时，车站应立即启动应急预案，迅速向下列哪些报告。
A.铁路有关部门
B.地方政府
C.公安、消防
D.环保、卫生防疫部门

查看答案

[判断题]客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。( )
A.正确
B.错误

查看答案

[判断题]判断题银行发现离岸经贸客户有违法违规行为或合规风险隐患时,应立即停止该客户的业务,并向分行报告。
A.正确
B.错误

查看答案

[判断题]银行发现离岸经贸客户有违法违规行为或合规风险隐患时，应立即停止该客户的业务，并向分行报告。
A.正确
B.错误

查看答案

[判断题]次级贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%
A.正确
B.错误

查看答案

[判断题]自助设备发生故障.发现取款机无钞或客户告知取款机无钞.出现客户吞没卡等情况，应立即上报加钞柜员处理。
A.正确
B.错误