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发布时间:2023-11-29 22:26:00

[简答题]理财及代销业务人员禁止性规定

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[多选题]业务人员应遵守下列保密规定:()
A.未公开的经营信息、经营政策和计划、产品研发计划、经营指标等必须严守秘密,不得外传。
B.重要的经营事项(如风险资产处置、信贷投放、资本市场操作等)、经营活动安排、财务事项、新产品推进广活动应按保密规定进行操作,不得擅自扩大范围,不得外传。
C.重要的经营制度、业务操作流程、档案资料等应严格传阅、操作使用各个环节保密措施。
D.经营管理重要部位、关键岗位应采取安全保密措施,严格保密纪律。
E.严格密件的收发、交接中的登记、签收手续,并妥善保管,以备查询。
[判断题]质押业务是通过理财代销系统质押交易将客户持有的理财产品份额予以质押。
A.正确
B.错误
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[判断题]理财资金投资应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[单选题]农商行理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A.A.100
B.B.50
C.C.20
D.D.10
[多选题]《民法典》 规定, 以下属于婚姻家庭的禁止性规定的是( )。
A. 禁止包办、 买卖婚姻和其他干涉婚姻自由的行为
B. 禁止借婚姻索取财物
C. 禁止重婚, 禁止有配偶者与他人同居
D. 禁止家庭成员间的虐待和遗弃
[多选题]下面哪几项属于保证金禁止性规定?
A.保证金账户不得开具支付结算凭证
B.信贷资金不得作为保证金资金来源
C.禁止向保证金所有人开具定期存款证实书、存款证明等
D.保证金属于担保资金,具有特定的用途,必须专款专用,严禁挪作他用
E.保证金账户不得作为一般结算账户使用,不得直接支取现金
[多选题]贷款本息减免的禁止性规定有( )。
A.除国务院批准外,任何单位和个人不得强令贷款人豁免贷款
B.未经国务院批准,贷款人不得随意豁免贷款
C.除国务院决定外,任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息
D.除省联社决定外,任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息
[单选题] 不属于八项禁止性规定的是:( )
A.未按程序审批通过施工方案、未办理营业线施工安全审批的(含变更施工方案),未纳入施工计划的施工,禁止施工。
B.距既有线路中心线30m范围以内的管桩施工
C.未签定施工安全协议的施工,禁止施工。
D.施工负责人不到现场,安全员、技术员、防护人员未到场禁止施工。
[判断题]商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误

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