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[多选题]多选题
(2018年真题)商业银行内部控制的目标包括( )。
A.确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.确保资产负债业务快速发展
C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E.确保商业银行风险管理的有效性
[多选题]多选题
(2018年真题)商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( )。
A.对冲性原则
B.全覆盖原则
C.制衡性原则
D.相匹配原则
E.审慎性原则
[多选题]多选题
(2018年真题)商业银行的业务范围包括( )。
A.代理收付款及代理保险业务
B.证券经纪
C.吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款
D.办理国内外结算,买卖、代理买卖外汇
E.发行、买卖金融债券、代理发行、代理兑付、承销、买卖政府债券
[多选题]多选题
(2018年真题)商业银行的市场风险包括( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票价格风险
D.商品价格风险
E.内部欺诈
[单选题]单选题
(2018年真题)按照《商业银行法》规定,商业银行的核心资本不包括( )。
A.次级债务
B.资本公积
C.盈余公积
D.少数股东资本可计入部分
[判断题]判断题
(2018年真题)商业银行的代理业务包括许多种类,如代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代 理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题
(2018年真题)商业银行的市场风险不包括( )。
A.违约风险
B.汇率风险
C.利率风险
D.股票价格风险
[多选题]多选题
(2018年真题)我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括( )。
A.不得从事商业房地产投资
B.不得从事信托投资业务
C.不得从事债券投资业务
D.不得从事证券经营业务
E.不得向非自用不动产投资
[单选题]单选题
(2018年真题)下列不属于商业银行内部控制目标的是( )。
A.确保资产负债业务快速发展
B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
D.确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
[单选题]单选题
(2018年真题)商业银行为票据持有人贴现票据,是商业银行通过( )未到期的商业票据,为持票人融通资金的行为。
A.卖出
B.买进
C.贷出
D.借入
[多选题]多选题
(2018年真题)下列关于商业银行内部控制的表述中,正确的有( )。
A.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B.内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点
C.任何人不得拥有不受内部控制的权力
D.内部控制应当突出重点,不必渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节
E.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现内控优先的要求
[多选题]多选题
(2018年真题)我国商业银行教育储蓄存款的特征包括( )。
A.利率优惠
B.存期灵活
C.总额控制
D.分次存入
E.储户特定
[单选题]单选题
(2018年真题)下列选项中,不属于商业银行内部控制目标的是( )。
A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
C.确保资产负债业务快速发展
D.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
[多选题]多选题
(2018年真题)我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括( )。
A.公平竞争制度
B.合规绩效考核制度
C.诚信举报制度
D.合规组织制度
E.合规问责制度
[单选题]单选题
(2018年真题)商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级的依据因素不包括( )。
A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B.本行信贷产品过往业绩
C.理财产品期限、成本、收益测算
D.理财产品运营过程中存在的各类风险
[单选题]单选题
(2018年真题)根据《商业银行法》的规定,商业银行的注册资本最低限额为( )。
A.认缴资本五千万元人民币
B.认缴资本一千万元人民币
C.实缴资本一千万元人民币
D.实缴资本五千万元人民币
[单选题]单选题
(2018年真题)《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括( )。
A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B.商业银行企业文化及服务规范
C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D.银行业经营规则
[多选题]多选题
(2018年真题)根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,下列属于商业银行核心一级资本的有
( )。
A.优先股
B.未分配利润
C.长期次级债
D.普通股
E.可转换债券
[单选题]单选题
(2018年真题)商业银行操作风险的特点是( )。
A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位
B.操作风险事件具有发生频率很高,发生后造成的损失小
C.操作风险是银行经营中最重要的风险
D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单
