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[多项选择]业务审批范围中的权限审查要点包括（）。
A. 营业机构是否具备业务办理权限，金额是否在授权范围内
B. 需先经营业机构客户经理、风险经理或其他有权人（部门）签字（章）审批的，审批人是否具备业务的审批权限，金额是否在授权范围内
C. 柜员是否具备办理业务资格，并开通操作权限
D. 业务审批人是否具备审批权限
[多项选择]业务审批范围中的合规性审查要点包括（）。
A. 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定
B. 客户提交的证明材料是否完整齐全
C. 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确
D. 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全
[多项选择]承兑业务受理审查要点包括（）。
A. 承兑申请人的合法资格
B. 该笔业务是否具有真实的贸易背景
C. 承兑申请人经营情况、财务状况
D. 该笔业务是否控制在授信额度内
E. 承兑申请人的信誉状况
[多项选择]在建工程的评估审查要点包括（）。
A. 完工部分房地产质量是否达到相关要求
B. 已购买尚未安装在建筑物上的设施是否计算入抵押价值
C. 使用功能有没有受到限制
D. 评估报告中是否有优先授偿权分析
[多项选择]宾馆酒店的评估审查要点包括（）。
A. 评估结果是否扣除经营者的无形资产带来的收益
B. 评估结果是否扣除其可动的设备设施和装修用具等带来的收益
C. 使用功能有没有受到限制
D. 是否采用市场法
[单项选择]信贷投向的合规性审查要点包括（）。
A. 申请人是否被列入国家禁止、限制或控制的行业和企业，生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目
B. 申请人的产业投向是否符合其行业发展规划
C. 申请人生产的产品是否列入生产许可证管理目录，申请人是否取得六大类工业产品生产许可证
D. 以上全部
[多项选择]单位存款人变更预留签章的审查要点包括（）
A. 存款人是否在所在机构开立单位银行结算账户，账号户名是否一致；营业执照、组织机构代码证等相关证明文件是否真实有效
B. 新预留签章启用日是否迟于变更日
C. 存款人变更前后的预留签章是否具有肉眼可辨的差异
D. 存款人提交的新预留签章卡背面原预留签章、授权书公章是否通过电子验印系统核验
[多项选择]运营主管审批要点中的合规性审查包括（）。
A. 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定
B. 客户提交的证明材料是否完整齐全
C. 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确
D. 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全
[多项选择]运营主管审批要点中的真实性审查包括（）。
A. 业务是否真实发起，原始合同、协议或凭证是否经客户等发起人签字（章）
B. 客户提交的原始凭证是否真实，有无伪造、变造、挖补
C. 填制的内部凭证与原始合同、协议或凭证是否一致
D. 客户提交的身份证件、证明文件是否真实有效
[多项选择]运营主管审批要点中的权限性审查包括（）。
A. 营业机构是否具备业务办理权限，金额是否在授权范围内
B. 需先经营业机构客户经理、风险经理或其他有权人（部门）签字（章）审批的
C. 审批人是否具备业务的审批权限，金额是否在授权范围内
D. 柜员是否具备办理业务资格，并开通操作权限
[多项选择]对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括（）
A. 交易对手是否对交易设定了担保
B. 交易过程是否履行关联交易回避程序
C. 交易是否需提交董事会或股东大会审议
D. 交易条款是否符合商业原则
[单项选择]人民币非融资类保函合规性审查要点包括（）。
A. 保函所担保的贸易或工程投标项目须符合法律法规
B. 具有相应资质等级
C. 提供符合华夏银行规定的反担保，反担保的有效期应不低于对外出具保函的有效期
D. 以上全部
[单项选择]借新还旧贷款的合规性审查要点包括（）。
A. 生产经营活动正常，能按时支付利息
B. 贷款担保有效
C. 属于周转性贷款
D. 以上全部
[多项选择]对个人经营性贷款借款人贷款资料的审查要点包括（）
A. 申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致
B. 贷款用途是否合理、合法
C. 抵质押物是否合法、充足，是否易于变现
D. 担保人是否符合条件
[多项选择]信贷业务中，保证担保的合法性审查要点包括有（）
A. 保证人的存续时间
B. 保证方式的合法性
C. 质物的交付方式
D. 质押物的合法性
E. 出质人的主体资格
[多项选择]审批人员审查受理网点提交的单位开户申请，审查事项包括但不限于（）
A. 《开立单位银行结算账户申请书》填写是否规范、清晰，是否与开户证明文件的记载事项一致，是否加盖单位公章，受理人员是否签署意见并加盖业务用章及个人名章
B. 开户证明文件种类和范围是否符合《办法》规定，是否注明“复印件与原件核对一致”字样并加盖受理人员个人名章
C. 单位有权人身份证件是否已核查，是否注明“复印件与原件核对一致”字样并加盖受理人员个人名章
D. 对法定代表人或单位负责人授权他人办理的，授权书是否由法定代表人或单位负责人签字，授权事项是否明确且与所办业务一致
[单项选择]借款企业资金运用合规性审查要点不包括（）。
A. 对企业经营范围的审查
B. 对企业关联交易的审查
C. 对企业购销合同真实性的审查
D. 向企业询问其全部员工的名称
