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[单项选择]信贷投向的合规性审查要点包括（）。
A. 申请人是否被列入国家禁止、限制或控制的行业和企业，生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目
B. 申请人的产业投向是否符合其行业发展规划
C. 申请人生产的产品是否列入生产许可证管理目录，申请人是否取得六大类工业产品生产许可证
D. 以上全部
[多项选择]业务审批范围中的合规性审查要点包括（）。
A. 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定
B. 客户提交的证明材料是否完整齐全
C. 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确
D. 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全
[单项选择]借新还旧贷款的合规性审查要点包括（）。
A. 生产经营活动正常，能按时支付利息
B. 贷款担保有效
C. 属于周转性贷款
D. 以上全部
[多项选择]运营主管审批要点中的合规性审查包括（）。
A. 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定
B. 客户提交的证明材料是否完整齐全
C. 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确
D. 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全
[多项选择]单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括（）。
A. 申请人主体资格审查
B. 信用状况审查
C. 与成都农村商业银行股份有限公司关联性审查
D. 单一客户最高贷款额审查
[单项选择]下列固定资产贷款合规性审查要点错误的（）。
A. 项目资本金应符合国家及华夏银行对固定资产投资项目资本金比例要求
B. 总投资中资本金、自筹资金、银行贷款等各项资金来源及落实情况
C. 必须以项目土地作为抵押
D. 项目的批复文件、或核准文件、或备案文件应为有权政府投资主管部门出具
[单项选择]下列土地储备贷款合规性审查要点正确的是（）。
A. 禁止向用于政府公共设施的土地提供土地储备贷款
B. 资本金比例应不低于国家规定最高标准，且全部到位并先于或与贷款同步投入
C. 贷款额度不得超过所收购土地评估价值的80％
D. 贷款期限最长不得超过3年
[多项选择]集团客户存量授信情况合规性审查包括审查（）。
A. 风险控制情况
B. 信贷余额、担保方式
C. 授信企业名称、授信额度
D. 目前在成都农村商业银行股份有限公司存量授信执行情况
[单项选择]下列房地产开发贷款合规性审查要点正确的是（）。
A. 在时审查项目资本金构成，可以直接将开发企业所有者权益作为项目资本金计算
B. 在时审查项目资本金构成，可以将股东方、参建方、施工方的借款或垫资作为项目资本金
C. “四证”应与项目对应
D. 华夏银行贷款资金可以用于支付尚未结清的项目地价款
[单项选择]下列城市基础设施建设贷款合规性审查要点正确的是（）。
A. 项目符合法定程序批准的城市总体规划、近期建设规划和土地利用总体规划
B. 对于城市基础设施建设贷款总量已超过地方政府的财政还款能力的地区，在取得抵押的条件下，可以发放新的城市基础设施建设项目贷款
C. 资本金比例不低于国家规定最高标准，且全部到位并先于或与贷款同步投入
D. 以上全部
[多项选择]法律与合规性审查包括形式审查和实质审查，主要包含以下哪些方面（）。
A. 合规性
B. 规范性
C. 有效性
D. 可操作性
[多项选择]授信业务的合规性审查主要包括（）。
A. 申请人合规性审查
B. 授信业务合规性审查
C. 保证人合规性审查
D. 抵（质）押物合规性审查
[多项选择]业务审批范围中的真实性审查要点包括（）。
A. 业务是否真实发起，原始合同、协议或凭证是否经客户等发起人签字（章）
B. 客户提交的原始凭证是否真实，有无伪造、变造、挖补
C. 填制的内部凭证与原始合同、协议或凭证是否一致
D. 客户提交的身份证件、证明文件是否真实有效
E. 客户资料复印件与原件是否一致
[多项选择]信贷业务中，保证担保的合法性审查要点包括有（）
A. 保证人的存续时间
B. 保证方式的合法性
C. 质物的交付方式
D. 质押物的合法性
E. 出质人的主体资格
[多项选择]私人银行产品销售的风险合规管理要点包括（）。
A. 防范飞单风险
B. 匹配销售
C. 规范风险测评行为
D. 第三方产品需签署代理风险声明书
[多项选择]私人银行资讯发布的风险合规管理要点包括（）。
A. 切实保障客户人身财产安全
B. 保障客户信息安全
C. 做好免责声明和风险提示
D. 使用第三方图片应取得第三方同意或授权，防范侵犯他人知识产权
[多项选择]私人银行顾问服务的风险合规管理要点包括（）。
A. 建立健全服务商评估监测机制，建立退出机制
B. 保障客户信息安全
C. 做好免责声明和风险提示
D. 妥善处理客户抱怨和投诉
[多项选择]私人银行增值服务的风险合规管理要点包括（）。
A. 建立健全服务商评估监测机制，建立退出机制
B. 保障客户信息安全
C. 做好免责声明和风险提示
D. 妥善处理客户抱怨和投诉
