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[单项选择]理财规划书中的投资规划建议不包括()
A. 理财产品教育
B. 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C. 对现阶段的资产配置的建议
D. 对现阶段的产品配置的建议
[单项选择]理财规划书的开场白不包括()
A. 一封给客户的信
B. 理财规划书的封面
C. 法律声明文件
D. 理财规划书的摘要
[多项选择]理财规划书的主要内容包括()
A. 家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B. 明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果
C. 家庭财务状况分析
D. 理财目标的评估和调整
E. 综合理财规划建议
[单项选择]理财规划书的主要结构不包括()
A. 开场白
B. 主要内容
C. 其他内容
D. 结尾
[单项选择]在()的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A. 为客户制定子女教育金规划
B. 分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C. 为客户制定换购房的规划
D. 为客户制定退休规划
[单项选择]下列不属于理财规划书的内容的是()
A. 规划方案的执行
B. 法律声明文件
C. 理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
D. 客户的婚姻状况和身体健康状况
[多项选择]下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有()
A. 第一页为整页的法律声明
B. 通篇都用第二人称“您”称谓客户
C. 第一页是致该客户及其家庭的一封信
D. 避免使用专业术语
E. 简单地告诉客户一些财务比率
[多项选择]理财规划书的最后部分是“附录”,主要包括()
A. 所推荐金融产品的具体信息
B. 全生涯模拟仿真表
C. “定期投资市场分析报告样本”
D. “不定期解读市场事件的快报”
E. 其他相关信息
[多项选择]一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有()
A. 通俗性
B. 一致性
C. 可读性
D. 实用性
E. 完整性
[单项选择]在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括()
A. 全生涯模拟仿真的原理介绍
B. 模拟环境的设置
C. 理财重点以及中、长期理财目标
D. 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
[多项选择]理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括()
A. 客户的收入增长率
B. 价格上涨因素及其影响
C. 假设客户的退休年龄
D. 可配置投资性资产的确定
E. 假设客户的预寿年龄
[单项选择]综合理财规划建议书的特点不包括()
A. 操作的专业化
B. 目标的指向性
C. 分析的量化性
D. 写作的程序性
[单项选择]个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划,该计划是()
A. 独立计划
B. 中长期计划
C. 一系列互相协调计划
D. 单一计划
[多项选择]关于综合理财规划报告书,主要内容包括()。
A. 家庭财务分析
B. 风险类型分析
C. 理财规划建议
D. 投资组合建议
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有()
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
[多项选择]中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上,提供以下哪些方面的服务()
A. 为个人客户提供的财务分析与规划
B. 为个人客户提供的投资建议
C. 为个人客户提供的投资产品组合与推介
D. 为个人客户提供的人民币结算服务
[多项选择]根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为()
A. 综合理财规划
B. “一对多”理财规划
C. 单项理财规划
D. “一对一”理财规划
E. 整体理财计划
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是()。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③