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[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的最终目标是（）
A. 财务独立
B. 财务自由
C. 财务安全
D. 财务自主
[简答题]个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自由
D. 财务自主
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要日标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务白主
D. 财务自由
[多项选择]目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）
A. 个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
B. 一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
C. 退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
D. 个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
E. 出现财务困难时才需要个人理财规划
[判断题]保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。
[多项选择]个人理财规划的原则是（）
A. 提早规划
B. 整体规划
C. 消费、投资与收入相匹配
D. 风险管理优于最求收益
E. 现金保障优先
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[多项选择]个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。
A. 个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
B. 如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
C. 理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
D. 在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
[单项选择]个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。
A. 现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等
B. 预算、筹资、投资、控制、分析等
C. 预算、筹资、投资、控制、调整等
D. 战略、计划、执行、调整等
[单项选择]以下不属于个人理财规划内容的是（）
A. 保险规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 储蓄规划
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（）
A. 退休规划
B. 健康规划
C. 教育投资规划
D. 居住规划
[判断题]个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。
[单项选择]以下关于个人理财规划的认识，正确的是（）。
A. 老年人因年岁已高，不需要理财规划
B. 老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划
C. 个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D. 个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
[单项选择]以下关于我国个人理财规划需求的判断，正确的是（）
A. 家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求
B. 个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划
C. 良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平，延长人们的预期寿命，从而使人口老龄化问题更严重
D. 一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越强
[单项选择]对于个人理财规划，（）要求理财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行。
A. 安全性原则
B. 经济效益原则
C. 量入为出原则
D. 终身理财原则
