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[多选题]下列商业银行的风险事件中,应当归属于操作风险类别的有( )。
A.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B.营业场所及设施因地震彻底损毁
C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告,受到监管机构处罚
D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺,遭到诉讼并做出相应赔偿
[多选题]下列( )事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。
A.产品设计缺陷
B.员工越权
C.第三方盗用财产
D.违反系统安全规定
E.洗钱
[多选题]下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别( )
A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
[多选题]下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?( )
A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
[单选题]操作风险内部流程方面主要表现为( )。
A.外包商不履责
B.信息科技系统和一般配套设备不完善
C.违反用工法律
D.产品服务缺陷
[单选题]抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(?)。
A.文件/合同缺陷
B.财务/会计错误
C.结算/支付错误
D.产品设计缺陷
[单选题]交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素,它是指在交易的过程中,( )。
A.市场价格发生重大变化引起的定价差异
B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别
C.由于产品成本增加,出现定价困难
D.未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误
[判断题]操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。
A.正确
B.错误
[判断题]操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?
A.正确
B.错误