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[单选题] 某理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。
A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
[判断题]采购需求客户意见推测法预测未来市场需求,运用这种方法预测的客观性大大提高了。
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪一项对理财经理组织客户沙龙活动应做的工作内容表述有误。
A.举办沙龙前,理财经理应详细进行活动策划,制作沙龙课件。
B.锁定目标客户群,通过电话邀约方式通知目标客户。
C.沙龙活动当天,理财经理集中经理做好课件讲解即可,不必考虑营销。
D.活动结束后,应做好沙龙追踪与活动总结等工作。
[多选题] 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。
A.由于储蓄利率下调,传统寿险的预期利率低于以往,所以,购买养老保险不是令人满意的选择
B. 养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C.证券投资基金的期望收益率高于养老保险的,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D.购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
E.与分红型、投资联结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,而且相对而言保费较低
[判断题] 在预测客户未来的支出水平时必须要考虑的因素是通货膨胀。()
A.正确
B.错误
[单选题]下列哪一项举措恰当？
A.丧礼穿红衣服、花衣服
B.出租车运行时女司机穿吊带衣服和短裙
C.老字号店里，店小二说：“这位爷，里边请！”
D.电梯门开的时候争先恐后往里面挤
[判断题] 客户咨询理财时,大堂人员可直接为客户介绍理财产品( )
A.正确
B.错误
[判断题]理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答。
A.正确
B.错误
[单选题] 43、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有 。
A.真实性
B.准确性
C.现实性
D.可行性
[单选题]个人客户购买理财可以在（ ） 撤销。对公客户购买理财必须在原购买网点撤销。
A.省内任意网点
B.地市内任一网点
C.全国任一网点
D.原认购、申购网点
[判断题] 当客户接受理财经理的理财建议并实施时,银行和客户双方共担风险共享收益。()
A.正确
B.错误
[单选题]分析和评估客户财务状况时,在对客户理财信息收集、整理的基础上,理财经理需要对客户的( )进行分析和评估。
A.理财目标
B.风险承受能力
C.持有资产
D.财务状况
[多选题]客户经理可根据客户实际情况至少选择以下交叉检验项的一项或多项进行核查，交叉检验项应能够有效验证客户的真实经营情况（ ）。
A.查纳税凭证、原料产品购销合同和发货单据等，确认是否有较好的销售状况
B.查用电、用水量及水电费缴纳情况，确认是否正常生产经营
C.查工资单并询问员工，确认企业对员工工资的实际付款情况
D.走访工商、税务、电力等经济职能部门及企业所在社区的干部与居民，确认企业的生产经营情况及其负责人的资信状况
[单选题]理财业务签约,客户首次购买理财产品时，必须通过网点进行签约。个人客户以（ ）进行签约。
A.客户号
B.存折
C.户口簿
D.银行卡
[判断题]非对外营业区域应有明显标识，提示客户禁止入内；理财经理、网点主任办公室不应出现客户单独逗留的情况、办公室人员需做到人离锁门。
A.正确
B.错误
[单选题]对于妊娠合并糖尿病，以下哪一项是恰当的
A.对阴道分娩患者应在 12小时内结束分娩
B.剖宫产应选择连续硬膜外麻醉，不可用局麻
C.对糖尿病孕妇应严格控制饮食，以便使血糖控制在正常水平
D.因糖尿病孕妇娩出的新生儿抵抗力弱，故主张对糖尿病孕妇应等到预产期以后再终止妊
娠
E.一旦确诊妊娠期糖尿病即应加用胰岛素治疗
[单选题]在客户关系维护中,理财经理负责通过( )系统与客户建立长期、稳定的管户维护关系,执行理财经理日常工作规范。
A.MOVA系统
B.PBMS系统
C.CRM系统
D.CBMS系统
[判断题]客户撤销个人自营理财产品业务应持原购买自营理财产品业务的银行 卡及本人有效身份证件原件，提交《厦门银行股份有限公司理财产品协议》、 《厦 门银行“凤凰花”系列人民币理财产品申请书》的客户联到任一网点办理。
A.正确
B.错误
