更多"[判断题] 当客户接受理财经理的理财建议并实施时,银行和客户双方共担风"的相关试题:
[单选题]理财经理为客户出具一次资产配置建议书后,需定期与客户沟通资产配置执行情况并回顾相关投资收益,围绕( )、投资环境等因素及时调整产品配置。
A.网点产品营销目标
B.客户需求
C.网点经营绩效
D.理财经理产品计价
[判断题] 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )
A.正确
B.错误
[单选题]对于大堂经理推荐的新优质客户,理财经理应使用PBMS系统中的( )功能,将其纳入本人维护范围。
A.待跟进客户新增
B.优质客户分配
C.待跟进客户分配
D.优质客户登记
[单选题]分析和评估客户财务状况时,在对客户理财信息收集、整理的基础上,理财经理需要对客户的( )进行分析和评估。
A.理财目标
B.风险承受能力
C.持有资产
D.财务状况
[单选题]在客户关系维护中,理财经理负责通过( )系统与客户建立长期、稳定的管户维护关系,执行理财经理日常工作规范。
A.MOVA系统
B.PBMS系统
C.CRM系统
D.CBMS系统
[判断题]对简单类的个人基础产品，大堂经理可直接营销，对于理财、信贷等复杂业务应转介给理财经理、客户经理等进行二次营销。若理财经理、客户经理外出营销时，大堂经理无需记录客户联系方式等相关信息转介进行二次营销。
A.正确
B.错误
[判断题]理财经理要以存量客户维护为主要职责,通过个人客户营销系统(以下简称PBMS系统)开展客户维护工作。
A.正确
B.错误
[判断题]理财经理为了保护客户信息将个人客户信息文档加密后打印一份随身携带保管。
A.正确
B.错误
[单选题]理财经理可使用PBMS系统( )功能筛选出存量客户中通持有同一产品的客户。
A.客户筛选
B.参数管理
C.绩效管理
D.智能零售服务方案
[判断题]非对外营业区域应有明显标识，提示客户禁止入内；理财经理、网点主任办公室不应出现客户单独逗留的情况、办公室人员需做到人离锁门。
A.正确
B.错误
[判断题] 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系。()
A.正确
B.错误
[单选题] 金葵花客户提出办理现金业务时,贵宾理财经理应( )
A.让客户去自助渠道办理
B.不予理会
C.应指引客户至引导台刷卡取号进行办理
D.主动协调金葵花理财中心接待人员协助客户排队办理业务
[判断题]不允许理财经理违规私售未经总行授权准入的各类金融理财产品;严禁绕系统、绕流程为客户办理各类金融理财业务。
A.正确
B.错误
[多选题]理财经理代理客户升级金葵花卡时,仅需提供()。
A. 完整的客户姓名
B. 申请升级的一卡通卡号
C. 客户证件国别、证件类型、证件号码
D. 客户本人有效身份证件
E. 客户本人手机号码
[多选题] 银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时,可以向客户推荐的投资方式包括()
A.客户用自有资金或银行贷款购买住房
B.客户支付首付款获得住房,然后将住房出租收取租金偿还月供
C.客户直接购买房地产公司发行的股票(组合)
D.客户将自有资金交给信托公司,委托信托公司将资金投向房地产行业
E.客户将自有闲置住房委托专门的信托机构经营管理,获得相应的回报
[单选题] 1.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动,这是【A】。
A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.理财顾问服务
D.综合理财服务
[单选题] "商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。"
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.投资顾问服务
