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[简答题]银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入 交易。
[判断题]对于列入可疑交易的账户,要加强交易背景调查,通知账户持有人进行核实,并严格按照《中国人民银行关于加强账户开户管理及可疑交易报告后续措施的通知》(银发{2017}117号)的要求,对客户重新识别、分析对相关账户进行后续控制处理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可恢复其业务。
A.3
B.4
C.5
D.6
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务
A.A、六个月
B.B、三个月
C.C、一年
D.D、二年
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可恢复其业务。
A.3
B.4
C.5
D.6
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务。
A.30天
B.3个月
C.6个月
D.12个月
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
A.3
B.6
C.12
D.24
[多选题].各银行业金融机构(银行)、非银行支付机构(支付机构),开展()时,应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估,并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A. 提供支付创新产品或者服务
B. 与境外机构合作开展跨境支付业务
C. 与其他机构开展重大业务合作的
D. 继续提供已有支付产品和服务
[单选题]各银行业金融机构、非银行支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前（ ）日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.10
B.20
C.30
D.60
[多选题]银行和支付机构为特约商户提供和T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（ ）或者入网后连续正常交易不满（ ）的特约商户提供T+0资金结算服务。
A.90日
B.60日
C.30日
D.45日
[单选题].自2016年12月1日起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )
A. Ⅰ类户
B. Ⅱ类户
C. Ⅲ类户
[判断题]自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个I类账户。
A.正确
B.错误
[多选题] 服务于非银行支付机构的清算机构是( )
A.清算总中心
B.中国银联股份有限公司
C.城银清算服务有限公司
D.网联清算有限公司
[单选题]银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在( )内向银行或支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
A.2日
B.3日
C.5日
D.10日
[单选题].银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在( )日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 15
[多选题]银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过（）等形式对金融消费者所承诺的标准。
前款“广告、资料或者说明”是指以营销为目的，利用各种传播媒体、宣传工具或者方式，就银行、支付机构的金融产品或者服务进行直接或者间接的宣传、推广等。
A.广告
B.资料
C.说明
D.消保宣传
