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[多选题]对小企业客户的风险防范措施包括
A.A.建立完善的信贷退出机制
B.B.客观分析小企业的资金流量,加强现场检查
C.C.对小企业贷款推行整贷零偿、零贷零偿的分期还款方式
D.D.充分相信中介提供的融资信息
[多选题]在对小企业客户进行贷前调查时采取的风险防范措施包括
A.A.必须进行双人实地调查
B.B.以抵(质)押方式贷款的,要现场察看拟提供的低(质)押是否真实存在、抵(质)物权属是否清晰
C.C.询问企业贷款用途,判断其用途是否真实合理
D.D.高度重视小企业结算信息对信贷风险分析的重要作用
[多选题]以下情况中属于总行提示的专业市场内小企业客户违约风险的是
A.A.货款被拖欠、挪用,导致销售归行下降,第一还款来源不足
B.B.企业经营状况恶化、利润下滑,甚至出现亏损
C.C.联保小组成员之间恶意串通导致保证担保实质落空
D.D.业主有赌博、吸毒等不良嗜好,或家庭不和
[多选题]外资银行客户风险主要包括( )。( )
A.信用风险
B.洗钱风险
C.操作风险
D.反洗钱合规风险
[多选题]以下属于集团客户授信风险的主要特征包括（）。
A.对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求
B.授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用
C.未在信贷资金使用前办妥担保手续
D.项目合法性手续不齐备
[多选题]客户洗钱风险分类职责主要包括以下部门（）。
A.反洗钱工作主管部门
B.客户部门
C.外部监管部门
D.柜面操作部门
[多选题]客户风险形成的主要原因包括什么（ )。
A.自然风险
B.道德风险
C.政治风险
D.经营风险
[多选题]14．客户洗钱风险分类职责主要包括以下部门（）。
A.反洗钱工作主管部门
B.客户部门
C.外部监管部门
D.柜面操作部门
[多选题]集团客户担保风险包括（）。
A.集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%
B.保证人不具备担保资格或保证能力不足
C.抵（质）押物价值不充足或农业银行对抵（质）押物不能进行有效控制或监管
D.抵（质）押物所有权不明确，或存在重复抵押、毁损、贬值或被有关机关依法查封、冻结和扣押等现象
[多选题]集团客户体制风险包括（）。
A.集团组织架构及产权结构不清晰，法人治理结构不完善
B.存在因多主体、多层次经营而导致经营管理混乱现象
C.集团族谱复杂、关联关系隐蔽
D.管理层风险
[判断题]对于办理低风险信贷业务的小企业客户或采用全额房地产抵押方式办理业务的微型企业客户,可在Cm2002系统中直接确定信用等级为A级,可不按照评级流程进行评级。
A.正确
B.错误
[判断题]出口卖方信贷业务的主要风险包括信用风险、出口商的履约风险和贸易真实性风险。( )
A.正确
B.错误
[单选题]办理低风险信贷业务的小企业客户或采用( )办理业务的微型企业客户,可在系统中直接确定信用等级为A级
A.A.信用方式
B.B.全额房地产抵押方式
C.C.全额抵(质)押方式
D.D.地(市)级及以上政府投资并控股的专业担保公司担保
[单选题]修改客户信息的主要风险点不包括( ) 。(0.15分)
A.客户身份识别
B.申 请资料
C.授权复核
D.凭证打印
[多选题]商业银行对客户的风险暴露包括包括以下（ ）
A.一般风险暴露
B.特定风险暴露
C.交易账簿风险暴露
D.交易对手信用风险暴露
E.潜在风险暴露
F.其他风险暴露
[单选题]风险评估主要包括风险分析准备、风险要素识别、风险分析和风险结果判定四个主要过程，关于这些过程，以下的说法哪一个是正确的?（ ）
A.风险分析准备的内容是识别风险的影响和可能性
B.风险要素识别的内容是识别可能发生的安全事件对信息系统的影响程度
C.风险分析的内容是识别风险的影响和可能性
D.风险结果判定的内容是发现系统存在的威胁、脆弱性和控制措施
