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[多选题]多选题(本题1.5分)压力测试的六项基本作用包括( )。
A.评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供 依据
B.支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
C.协助行业协会制定改进措施
D.前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变 动
E.关注新产品或新业务带来的市场风险
[单选题]单选题(本题0.5分)内部资本充足评估报告的作用不包括( )。
A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
[单选题]单选题(本题0.5分)监管部门是市场约束的核心,其作用不包括( )。
A.制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性
B.实施惩戒,即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露
C.引导其他市场参与者改进做法,强化监督
D.建立风险处置和退出机制,促进行政约束机制最终发挥作用
[单选题]单选题(本题0.5分)为了应对短期潜在的流动性压力,银行可以设定的限额不包括( )。
A.LCR限额
B.最低流动性缓冲限额
C.市场限额
D.压力测试生存期限额
[单选题]单选题(本题0.5分) 超限类型不包括( )。
A.主动超限
B.被动超限
C.实质性超限
D.非实质性超限
[单选题]单选题(本题0.5分) 贷款损失准备不包括( )。
A.一般准备
B.专项准备
C.特殊准备
D.特种准备
[单选题]单选题(本题0.5分)风险水平类指标不包括()。
A.核心负债比例
B.预期损失率
C.关注类贷款迁徙率
D.不良贷款拨备覆盖率
[单选题]单选题(本题0.5分)市场约束参与方不包括()。
A.监管部门
B.股东
C.外部中介机构
D.个人存款人
[单选题]单选题(本题0.5分)内部控制的目标不包括()。
A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循
B.确保企业的基本业务目标,包括业绩和盈利目标以及资源的安全性
C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系
D.编制可靠的公开发布的财务报表,包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务 数据,例如业绩公告
[单选题]单选题(本题0.5分) VaR值的局限性不包括( )。
A.无法预测尾部极端损失情况
B.无法预测单边市场走势极端情况
C.无法预测市场非流动性因素
D.无法预测市场流动性因素
[单选题]单选题(本题0.5分)操作风险评估步骤不包括( )。
A.准备
B.评估
C.监测
D.报告
[单选题]单选题(本题0.5分)国别风险的评估指标不包括( )。
A.数量指标
B.等级指标
C.规模指标
D.比例指标
[单选题]单选题(本题0.5分)反洗钱的主要制度不包括()。
A.客户身份识别制度
B.金融教育培训制度
C.大额交易与可疑交易报告制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
[单选题]单选题(本题0.5分)国别风险的主要类型不包括( )。
A.传染风险
B.货币风险
C.主权风险
D.领土风险
[单选题]单选题(本题0.5分)战略风险管理的基本假设不包括( )。
A.如果采取适当的措施,风险可以完全避免
B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C.准确预测未来风险事件的可能性是存在的
D.如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会
[单选题]单选题(本题0.5分)一个典型和完整的洗钱过程不包括( )
A.放置
B.离析
C.评估
D.融合
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行外部流动性因素不包括( )。
A.宏观因素
B.时间因素
C.市场因素
D.事件因素
[单选题]单选题(本题0.5分)影响贷款最低定价的因素不包括()。
A.资金成本
B.法律成本
C.风险成本
D.资本成本
[单选题]单选题(本题0.5分)流动性危机情景的分类不包括( )。
A.单个银行危机情景
B.多个银行危机情景
C.市场流动性危机情景
D.混合情景
