更多"[单选题]为高净值客户提供理财顾问服务应遵照()要求实施"的相关试题:
[多选题]理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的()服务。
A.财务分析与规划
B.投资建议
C.个人投资产品推介
D.个人信贷产品推介
[单选题]客户在办理非理财业务时候,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,其他产品的销售和服务人员应当( )。
A.将客户移交给理财业务人员
B.尽自己所能为客户提供理财服务
C.向客户解释清楚自己无权提供理财业务服务后离开
D.以上方法都正确
[单选题]商业银行应在()的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
A.风险评估
B.收益测算
C.客户分层
D.区域划分
[多选题]以下()变化因素属于理财顾问为客户监控理财规划时必须考虑的因素
A.利率的调整
B.持续的高通货膨胀
C.证券市场行情涨跌
D.客户婚姻破裂
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于不正确销售损害()利益。
A.国家
B.商业银行
C.客户
D.以上都不对
[单选题]商业银行提供个人理财顾问服务业务。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：
“()”。
A.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，不能承担相关风险
B.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，不愿意承担相关风险
C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
D.本人已经阅读上述风险提示，未能充分了解并清楚知晓本产品的风险，但愿意承担相关风险
[多选题]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的()。
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.风险承受能力
D.性格特征
[单选题]可以向客户提供理财建议的人员是()
A.理财经理
B.大堂经理
C.柜台人员
D.所有人员
[单选题]金融理财师向客户提供理财服务时，应应该从()利益出发，作出合理谨慎的专业判断。
A.客户
B.商业银行
C.国家
D.集体
[多选题]公司客户首次办理理财业务需按要求提供以下证明文件（）。
A.三证合一有统一社会信用代码的营业执照
B.企业法定代表人亲自办理的，需提供身份证原件及复印件，委托他人办理的，需提供法定代表人身份证复印件、授权委托书、经办人身份证原件及复印件
C.必须进行风险等级测评
D.须提供上年度财务报表，净资产须超过人民币1000万元（不含）
[多选题]下列关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品，说法正确的是：()
A.应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
B.评估客户的财务状况。
C.投资产品由客户自主选择。
D.应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
[多选题]以下哪些是理财顾问为客户进行个人/家庭财务状况分析时最常用的基本表格()
A.现金流量表
B.纳税申报表
C.工资表
D.资产负债表
[单选题]个人理财业务，是指()为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.商业银行
B.政策性银行
C.监管机构
D.人民银行
[单选题]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和（）。
A.综合理财服务
B.证券投资服务
C.保险咨询服务
D.信贷产品推介
[判断题]理财业务人员应该为客户提供非标准化客户关系维护
A.正确
B.错误
[单选题]下列不属于理财顾问服务的是（）
A.财务分析和规划
B.投资建议
C.个人投资产品推介
D.销售储蓄存款产品推介
[判断题]理财业务人员向客户推介理财产品时，应向客户说明。
A.正确
B.错误
[单选题]狭义的银行理财业务是指银行通过发行银行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是()。
A.资产管理
B.理财管理
C.财务分析
D.客户分析
[单选题]机构客户办理理财产品份额冻结时提供的必要单据为？
A.单位保证金业务办理单
B.冻结、解冻通知书
C.华夏银行授信业务办理申请书
D.信贷部门情况说明
