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发布时间:2023-12-05 20:54:01

[多选题]公司客户首次办理理财业务需按要求提供以下证明文件()。
A.三证合一有统一社会信用代码的营业执照
B.企业法定代表人亲自办理的,需提供身份证原件及复印件,委托他人办理的,需提供法定代表人身份证复印件、授权委托书、经办人身份证原件及复印件
C.必须进行风险等级测评
D.须提供上年度财务报表,净资产须超过人民币1000万元(不含)

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[单选题]我行个人客户首次办理理财产品存款证明业务的办理网点可以是()
A.原发售网点
B.同城网点
C.华夏银行网点
D.分行个人业务部
[单选题]在理财业务办理过程中,如客户同时需要办理“理财交易隔日撤单”和“变更签约卡号”业务时,办理的顺序为:
A.没有顺序
B.先办理 变更签约卡号 ,再办理 理财交易隔日撤单 。
C.先办理理财交易隔日撤单,再办理变更签约卡号
D.以上都不对
[判断题]客户在办理购买业务前,须为我行理财销售系统的签约客户。
A.正确
B.错误
[单选题]对于年满( )周岁的个人客户,必须由其本人亲自办理理财业务。
A.16
B.17
C.18
D.19
[单选题]客户在办理非理财业务时候,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,其他产品的销售和服务人员应当( )。
A.将客户移交给理财业务人员
B.尽自己所能为客户提供理财服务
C.向客户解释清楚自己无权提供理财业务服务后离开
D.以上方法都正确
[单选题]客户签约理财业务,默认开通渠道为()其中客户首次风险评估须要通过()渠道评估。
A.柜台;网银
B.手机、网银;电话
C.柜台和网银 柜台
D.柜台、网银、电话、手机 柜台
[单选题]ETC开户是指首次办理ETC业务时,发行服务机构为客户开立( )。
A. ETC账户
B. 银行卡账户
C. 通行费账户
D. 预存款账户
[单选题]擅自开办理财业务品种超权限、超范围、违反咨询备案制度规定私自办理理财业务的给予有关责任人()处分。
A.记过
B.降级
C.警告
D.留用察看
[单选题]购买我行理财产品的客户办理理财产品持有证明业务的,下列那一项不需要()
A.本人有效身份证件
B.协议书
C.签约华夏卡
D.产品说明书
[判断题]经办柜员为客户办理个人理财产品购买业务时应该录音录像。
A.正确
B.错误
[判断题]办理存放同业业务需按规定签订存放同业协议.( )
A.正确
B.错误
[判断题]个人客户首次购买理财产品时,取得理财销售资格人员应先按《厦门银 行理财产品销售管理办法》、 《厦门银行零售销售专区录音录像管理办法》为客户 办理风险评估,有效期为一年。
A.正确
B.错误
[单选题]如客户首次在我行办理外汇业务,应首先查询其面签标志,通过面签的客户,系统会提示打印《外汇账户开户风险提示函》,柜员应递交客户,( )。
A.提示客户阅读,履行书面风险提示及告知的义务
B.提示客户阅读并签字确认,交柜台留存
C.提示客户阅读并留存
[单选题]如客户首次在我行办理外汇业务,应首先查询其面签标志,通过面签的客户,系统会提示插入空白A5纸,打印《外汇账户开户风险提示函》,柜员应递交客户,( )。
A.提示客户阅读,履行书面风险提示及告知的义务
B.提示客户阅读并签字确认,交柜台留存
C.提示客户阅读并留存
[单选题]在理财业务营销服务过程中,理财业务人员严禁误导客户购买何种理财产品( )。
A.与其风险认知和承受能力不相符合
B.高收益
C.股票型
D.高风险
[单选题]如客户首次在我行办理外汇业务,应首先使用[个人外汇面签标志查询]交易,查询其面签标志.
A.578
B.579
C.580
[判断题]理财业务人员向客户推介理财产品时,应向客户说明。
A.正确
B.错误
[判断题]授信审批书是客户办理具体融资业务的依据,客户办理具体融资业务时,可根据实际情况突破审批书限制。( )
A.正确
B.错误

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