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[多项选择]具有以下哪些情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A. 与借款人新建立信贷业务关系且贷款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 借款人信用状况良好
D. 贷款人认定的其他情形
[多项选择]具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采取受托支付方式的有（）
A. 与农村信用社新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
D. 农村信用社认定的其他情形
[多项选择]按照办法规定，流动资金贷款具有以下何种情形，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 单笔支付超过借款合同金额30%的
C. 支付对象明确且单笔支付金额较大
D. 单笔支付超过500万元
[判断题]支付对象明确且单笔支付金额较小的流动资金贷款原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
[多项选择]具有以下情形之一的流动资金贷款，应采用贷款人受托支付方式（）
A. 与借款人建立信贷业务关系一年以内，且借款人信用评级为B级及以下的
B. 支付对象明确且单笔支付金额超过3000万元人民币的
C. 支付对象明确且单笔支付金额超过5000万元人民币的
D. 经我行认定的其他情形
[多项选择]在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）
A. 发放不符合条件的个人贷款的
B. 签订的借款合同不符合本办法规定的
C. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
D. 超越或变相超越贷款权限审批贷款的
E. 授意借款人虚构情节获得贷款的
F. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
[多项选择]贷款人有下列情形之一，由中国人民银行责令改正；逾期不改正的，中国人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款。（）。
A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B. 没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C. 没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
D. 贷款人违反规定代垫委托贷款资金的
[多项选择]贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。（ ）
A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B. 没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C. 没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
D. 贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
[多项选择]根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施：
A. 未按约定用途使用贷款的
B. 未按约定方式进行贷款资金支付的
C. 未遵守承诺事项的
D. 突破约定财务指标的
[多项选择]借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。（ ）
A. 不按借款合同规定用途使用贷款的
B. 用贷款进行股本权益性投资的
C. 不按借款合同规定清偿贷款本息的
D. 套取贷款相互借贷牟取非法收入的
[多项选择]贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚：（）；未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；有其他严重违反本办法规定的行为的。
A. 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
B. 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
C. 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
D. 未按本办法规定签订贷款协议的；
E. 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
[多项选择]负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?（ ）
A. 经营状况恶化
B. 转移财产、抽逃资金，以逃避债务
C. 丧失商业信誉
D. 对外投资失败
[多项选择]负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列（ ）情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。
A. 经营状况恶化
B. 转移财产、抽逃资金，以逃避债务
C. 丧失商业信誉
D. 对外投资失败
E. 借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
[多项选择]在固定资产贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（）
A. 信用状况下降；
B. 不按合同约定支付贷款资金；
C. 项目进度落后于资金使用进度；
D. 违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。
[多项选择]在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（）。
A. 信用状况下降
B. 盈利能力下降
C. 不按合同约定支付贷款资金
D. 项目进度落后于资金使用进度
E. 违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付
[单项选择]有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：（）
A. 借款人无法事先确定具体交易对象，金额为五十万元人民币
B. 借款人交易对象具备条件有效使用非现金结算方式
C. 贷款资金用于个人消费，贷款金额为三十万元人民币
D. 贷款资金用于生产经营，贷款金额为四十万元人民币
[多项选择]在固定资产贷款业务管理上，贷款人出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
A. 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B. 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的
C. 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D. 未按本办法规定签订贷款协议的
E. 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
F. 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
[多项选择]贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施：（）。
A. 固定资产贷款业务流程有缺陷的
B. 上报统计数据连续三次出现差错的
C. 未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
D. 贷款调查、风险评价未尽职的
E. 未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
F. 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的
[多项选择]固定资产贷款在发放和支付过程中，借款人出现以下（）情形时，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
A. 项目进度落后于资金使用进度
B. 资金周转困难
C. 不按合同约定支付贷款资金
D. 信用状况下降
E. 违反合同约定，以化整为零的方式规避贷款人受托支付
