更多"[单选题]单选题(本题0.5分)某银行为争取客户资源开发了一种新的理财"的相关试题:
[多选题]多选题(本题1.5分)气候风险是商业银行面临的一种新型风险,相对于传统金融风险,气候风险具有( )特征。
A.高度不确定性
B.更长的时间跨度和长期影响
C.非线性
D.全局性
E.系统性
[多选题]多选题(本题1.5分) 行为风险管理措施包括( )
A.培养行为风险管理人才队伍
B.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制
C.构建良好的行为风险文化
D.基于"三道防线"强化行为风险管理和控制
E.强化行为风险治理
[多选题]多选题(本题2分)
(2021年真题)自然人的民事行为能力的判断依据有( )。
A.智力状况
B.年龄
C.婚姻状况
D.家庭状况
E.精神状况
[单选题]单选题(本题0.5分)外部的盗窃、抢劫行为属于( )。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.系统缺陷
D.人员因素
[单选题]单选题(本题0.5分)下列关于行为风险的特征说法错误的是( )
A.把消费者利益放在了核心位置
B.产生行为风险的银行或银行从业者违背了职业上的行为操守和道德
C.产生行为风险的银行或银行从业者行为本身一定违法
D.涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域
[多选题]多选题(本题2分)
(2022年7月真题)金融机构有下列行为之一的( ),国务院反洗钱主管部门可责令整改。
A.金融机构通过第三方识别客户身份的,未要求第三方采取客户身份识别措施
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作.
C.未按规定建立反洗钱内控制度
D.未按规定履行客户身份识别义务.
E.未按规定对职工进行反洗钱培训
[多选题]多选题(本题2分)
(2022年7月真题)下列票据业务操作,不符合清廉金融行为规范的有( )
A.无真实贸易背景办理承兑
B.先贴现后见票
C.跟踪核查贴现资金使用情况
D.在客户授信额度内办理贴现
E.无票据贴现
[单选题]单选题(本题0.5分)下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失500万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行不恰当解除劳动合同
D.银行员工王某联合无业人员张某,偷窃银行重要空白凭证
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有( )。
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
[单选题]单选题(本题0.5分)按照操作风险损失事件类型划分,热罗姆·盖维耶尔的行为属于( )。
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。
A.设立专户核算代理资金
B.签订书面委托代理合同
C.代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算
D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
[单选题]单选题(本题0.5分)()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
A.法律风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.操作风险
[单选题]单选题(本题0.5分)小张在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险,小张的行为属于( )。
A.风险规避
B.损失控制
C.风险自留
D.风险转移
[单选题](单选题）
某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A.外部事件
B.内部流程
C.人员因素
D.系统缺陷
[单选题]单选题(本题0.5分)
A.正态
B.泊松
C.指数
D.均匀
[多选题]多选题(本题2分)
A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发
C.银行通常将操作风险看作是其面临的最大的风险
D.操作风险能为银行带来利益
E.操作风险具有普遍性,不可能清除
[多选题]多选题(本题1.5分)
A.Credit Metrics模型可以看做是该模型的一个补充
B.计算非违约的转移概率时不使用历史数据
C.它直接将转移概率与宏观因素的关系模型化
D.在违约率计算上不使用历史数据
E.比较适用于投机类型的借款人
[单选题]( )是一种最新最热的一种局域网
A.以太网
B.FDDI网
C.无线局域网
D.ATM网
