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发布时间:2024-09-05 04:44:50

[多选题]在销售理财“双录”过程中,要注意录制理财销售的完整性,录音录像工作必须涵盖6要素:( )、( )、( )、客户权益须知、客户对上述内容的确认语句,以及销售人员的销售合规承诺。
A.产品关键要素
B.产品主要风险
C.产品匹配度
D.产品类型

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[多选题]在销售理财“双录”过程中,要注意录制理财销售的完整性,录音录像工作必须涵盖6要素:( )、( )、( )、客户权益须知、客户对上述内容的确认语句,以及销售人员的销售合规承诺。
A.产品关键要素
B.产品主要风险
C.产品匹配度
D.产品类型
[判断题]判断题理财销售双录客户端复核员应在客户离行前对双录订单合规性进行复核,发现“双录”资料音像、话术、各确认环节、业务合规性不符合要求的,立即要求经办重录。严格做到“录一笔、查一笔、传一笔”。
A.正确
B.错误
[单选题]理财“专区双录”录音录像资料至少保留到( )起6个月后或合同关系解除日起6个月后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
A.产品销售日
B.产品成立日
C.产品终止日
D.产品兑付日
[判断题]《信贷业务“双录”管理办法(试行)》规定:单个借款参与人的录音录像可分阶段录制完成。( )
A.正确
B.错误
[多选题]代理保险业务实施专区“双录”管理,录制内容至少包含以下销售过程关键环节,并与客户确认:( )。
A.代销人员明示身份,出示有效身份证明
B.代销人员出示投保提示书、产品说明书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明
C.代销人员向投保人履行明确说明义务,告知投保人所购买产品为合作 保险公司的产品
D.投保人签署投保单、投保提示书、免除保险人责任条款的书面说明等相关文件、抄录投保单风险提示语句
E.代销人员,告知投保人承保保险机构名称、保险责任、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹豫期后退保损失风险等
[多选题]理财销售专区“双录”管理包含以下哪些内容( )?A.聘任安保人员 B.设立销售专区 C.在销售专区内装配电子系统 D.产品销售过程同步录音录像
A.A
B.B
C.C
D.D
E.E
F.F
[判断题]“双录”系统无法正常使用时,网点应以离线录制方式继续开展“双录”,并妥善保存相关文件。
A.正确
B.错误
[多选题]理财销售人员在为客户办理产品认购手续,应当遵守我行理财业务销售专区录音录像管理要求,录音录像内容应包括( )。
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品概述
C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
D.确认客户抄录了风险确认语句

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