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发布时间:2023-12-26 00:06:07

[多选题]县级行社开展代销业务,应当建立产品评估机制,定期对代销产品监测和评估。评估的内容包括但不限于:()
A.产品实际运行与县级行社机制和系统的匹配性。
B.产品实际运行与设计的一致性,目标客户的认可度和接受度,收益的实现性,退出的效果、外部评价等。
C.产品实际运行与前期审查的风险状况一致性。
D.代销的产品对本行存款的影响进行评估。

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[多选题]县级行社开展代销业务,应当告知客户()。
A.代销业务流程和收费标准
B.代销产品的发行机构
C.代销产品的产品属性
D.代销产品的主要风险
E.代销产品的风险评级情况
F.本机构和被代销机构各自的权利义务
[多选题]县级行社开展代销业务,应当()避免混淆。
A.将代销业务和其他业务严格分离
B.确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离
C.应将代销产品和自主产品进行区别
D.标准化产品与非标产品相分离
[多选题]县级行社开展代销业务,应该做到()
A.不得间接与第三方机构变相开展代销业务,但符合要求可以开展转代销业务。
B.不得开展名义上为代销产品,实际上由县级行社主导相关资产项目投资管理,并签订隐性回购条款承担实质风险
C.不得允许非本机构人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
D.应对客户资金来源进行审查,不得向资金来源于贷款、发行债券等筹集的非自有资金客户销售资管产品。
[多选题]县级行社应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()
A.客户频繁开立、撤销理财账户。
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配。
C.县级行社超过约定时间进行资金划付。
D.其他应当关注的异常情况。
[多选题]县级行社与被代销机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容():
A.被代销机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺。
B.双方在风险承担、信息披露、风险提示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口。
D.被代销机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。
[多选题]县级行社开展录音录像应遵循()的原则。
A.保密性
B.规范性
C.合规性
D.及时性
[多选题]县级行社销售理财产品应当遵循()、()、()、()、信息透明等原则,保障各方合法权益。
A.严格准入
B.客观公正
C.诚实守信
D.如实告知
E.公开公平
[多选题]县级行社应当根据募集方式的不同,将理财产品分为
A.封闭式理财产品
B.公募理财产品
C.开放式理财产品
D.私募理财产品
[多选题]提供给代销机构的宣传材料应当在首页显著位置还应当标明县级行社名称,并包含以下文字声明:“本产品由XX农商行(农联社)发行与管理,代销机构不承担产品的()、()和()。
A.投资
B.兑付
C.风险管理责任
D.销售
[多选题]山西省农村信用社销售专区录音录像管理办法所称代销产品是指县级行社在营业网点销售的被代销机构依法发行的金融产品,包括但不限于()等金融产品。
A.证券投资基金
B.资产管理计划
C.信托计划
D.银行理财产品
[多选题]县级行社应当建立()、()、快捷和()的客户投诉处理体系,优化客户投诉处理机制,指定专门部门受理和处理客户投诉、公布受理客户投诉的方式、定期评估客户投诉风险并进行分析总结。
A.完善
B.全面
C.透明
D.有效
[多选题]县级行社应当妥善保存理财产品销售环节涉及的所有()、()、()等相关资料。
A.资料
B.文件
C.记录
D.录音
[多选题]县级行社应当加强员工销售行为管理,()
A.不得以不正当竞争手段推销理财产品
B.不得代客户签署文件
C.不得挪用客户资金
D.不得使用诱惑性、误导性和承诺性的等易引发争议的模糊性语言,向客户销售与其风险承受能力不相符合的产品
[判断题]商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[判断题]农发行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[单选题]本行开展代销产品的销售人员应当()代销业务相关的法律法规、金融、财务等专业知识、技能和相应的岗位资格,遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和本行制定的相关销售人员行为准则和职业道德标准,并充分了解所代销产品的属性和风险特征
A.具备
B.不具备
C.无需
D.不精通
E.略
[单选题]县级行社应当()在本行(社)网点或采用网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。
A.定期
B.不定期
C.定期或不定期
[多选题]县级行社理财产品可以投资于()
A.国债
B.地方政府债
C.中央银行票据
D.政府机构债
E.金融债
F.银行存款

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