更多"[判断题]商户风险评分年累计是指卡侦测系统自动累计当年商户历史欺诈警报"的相关试题:
[单选题]发卡机构反欺诈侦测业务主管应按（ ）检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况。
A.日
B.月
C.季
D.半年
[单选题]对侦测系统侦测到的疑似风险商户，至少应调取最近（ ）个月的历史交易数据进行对比和综合分析，判断商户可能存在的风险。
A.42737
B.42770
C.42800
D.42738
[判断题]侦测系统每天都会从核心系统导入商户信息，新导入的商户，其新增商户标志默认为“是”
A.正确
B.错误
[判断题]发卡机构反欺诈业务主管应按季检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况，按季撰写辖内欺诈风险分析报告并于季后10日内上报办事处。
A.正确
B.错误
[单选题]办事处管理员应按月检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况，按季汇总辖内欺诈风险分析报告，于季后（ ）日内上报省农信联社银行卡处。
A.5
B.7
C.15
D.30
[单选题]卡侦测系统将入网未满（ ）个月的商户定义为新入网商户。
A.1
B.2
C.3
D.5
[判断题]农村商业银行应加强特约商户风险管理，持续开展对特约商户风险评级，动态调整评级结果，并根据风险评级结果对特约商户实施差别化管理。
A.正确
B.错误
[判断题]银行卡欺诈侦测系统是指对银行卡欺诈交易进行识别、报警、管理的风险监控系统。
A.正确
B.错误
[单选题]已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户，（ ）内不得发展为特约商户。
A.半年
B.一年
C.两年
D.永久
[多选题]特约商户风险主要表现为( )
A.商户窃取持卡人磁条信息后,非法出售持卡人信用卡资料
B.无视发卡机构的各类催讨通知,拒不偿还透支款
C.持卡人在签购单上签名后,商户擅自更改消费金额或强迫持卡人签署巨额消费单据,将持卡人信用卡印压多张签购单,强迫其在空白签购单上冒签
D.帮助持卡人套取现金
[多选题].清算机构应当配套建立小微商户收单业务规则和管理系统,细化小微商户()等风险管理措施。
A. 准入
B. 商户注册数量
C. 交易限额
D. 交易监测
E. 退出
[单选题]智e付聚合支付系统控制小微商户基于信用卡的条码支付收款金额日累计不超过（ ）、月累计不超过（ ），对借记卡不做控制。
A.1000元，10000元
B.3000元，30000元
C.5000元，50000元
D.10000元，50000元
[单选题]对风险商户以及因风险原因撤销、冻结的商户，应对其至少（ ）内风险程度较高的交易单据进行核查并影印留存。
A.60天
B.90天
C.180天
D.360天
[判断题]贷记卡透支催收系统、综合业务系统及反欺诈侦测系统于每日日终进行数据同步，将逾期账户、未逾期但被认定为有风险账户、反欺诈侦测系统判定的欺诈及套现账户信息导入催收系统。伪冒账户信息也纳入催收系统。
A.正确
B.错误
[单选题]为特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上至少每（）需培训一次，并保存培训记录
A.周
B.月
C.季度
D.年
[判断题]收单风险是指特约商户、犯罪分子或商户与犯罪分子合谋,利用商户经营场所和经
营设施,通过商户POS交易进行套现、洗单、測录、欺诈、违规移机、恶意倒闭等行为给收单机构及持卡人带来的财务损失及商誉损失的风险
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构应当综合考虑特约商户的（ ）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。
A.区域和行业特征
B.经营规模
C.财务状况
D.资信状况
[多选题]发卡机构履行银行卡欺诈侦测系统职责主要有( )。
A.负责辖内银行卡欺诈侦测业务的数据分析和实效评估
B.负责辖内银行卡欺诈侦测业务系统特殊规则、阀值及参数的维护
C.负责辖内银行卡欺诈侦测业务系统警报的处理
D.负责案件线索的报送及所分配案件的处理
