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[多选题]以下()异常情形的企业申请开户,经办机构在开户前需充分核实企业开户意愿的真实性,审慎判断开户合理性,除必要时延长开户时间外,还应开展上门核实,并留存我行员工上门核实的视频照片等能证明企业地址真实存在企业经营正常法定代表人开户意愿真实合法合规开立使用账户的承诺等相关工作记录。
A.短期内注册的多家企业法定代表人为同一人或多家企业的法定代表人股东高管交叉任职的
B.企业名称较为随意与常理不太吻合
C.企业注册地址偏僻或对账联系地址与注册地址经营地址均不相符
D.要求开通网银且将限额调整至最高与其经营范围注册资金等明显不符
[多选题]严格审核客户开户的真实意愿，重点关注异常开户情形。
异常开户情形包括以下哪几种（ ）。
A.开户时2人以上结伴同行
B.预留的联系电话归属地为异地或不是本人使用
C.联系地址为酒店
D.要求开通网银和手机银行大额转账业务
E.外籍人士声称来大陆投资但具体投资项目讲不清楚
[多选题]单位存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取( )、强化( )等措施，必要时应当( )。
A. 延长开户审查期限；
B. 客户尽职调查；
C. 拒绝开户；
D. 同意开户。
[判断题]企业存在异常开户情形的,本行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户,相关处理不得故意拖延。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]根据客户身份识别的相关规定,存在以下( )异常情形的,应加强对单位开户意愿的核查,必要时双人上门进一步核实。
A.法定代表人(单位负责人)对单位经营规模情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地
C.其他异常情况
D.法定代表人(单位负责人)对单位业务背景情况不清楚
[多选题]对于以下哪些异常开户行为，银行有权拒绝开户。（ ）
A.发现身份信息存在疑义但拒绝配合出示佐证
B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
D.发现身份信息存在疑义但配合出示佐证
E.略
[判断题]单位存在异常开户情形的，各级机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]有以下情形( )之一的,存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B.被注销、吊销营业执照或工商部门不再为其换发已到期营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.其他原因需要撤销银行结算账户的
[判断题]通过可疑企业信息维护模块，银行上报在日常账户业务办理中因异常行为而拒绝开户的企业名单，堵截不法分子新注册企业在同一银行不同地区、同一地区不同银行“打游击”式的异常开户行为等事前审核发现的异常情况。
A.正确
B.错误
[判断题]账户管理系统发生Ⅳ类事件，企业按规定向开户机构提交开户申请和开户证明文件，并出具《企业未开立基本存款账户承诺书》。
A.正确
B.错误
[多选题]取消企业银行账户许可后，银行应当审核企业开户证明文件的( )，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.合法性
[多选题]根据《浙江民泰商业银行办公室关于进一步优化企业开户服务的通知》,以下关于优化企业开户服务的说法正确的是()。
A.企业因工商登记信息变更而需要申请变更账户信息的,无需提交营业执照工商登记变更 记录等纸质证明材料,改由柜面直接通过账户辅助管理系统下载打印留存。同时加强“人证一致性”审查,严防业务风险。
B.对于需留存的营业执照法定代表人及经办人身份证等其他部门核发的证明材料,一律由经办机构扫描复印,经双人审核后加盖“与原件核对一致章”及核对人签章即可,若由企业自行复印则须加盖公章后提交。
C.正常账户的开户变更撤销等业务若由企业法定代表人或单位负责人授权他人办理的, 提供经企业法定代表人或单位负责人签章并加盖单位公章的授权委托书即可,不再对授权委托书单独进行面签。
D.经办柜员在开户时,对开户资料的完整性审核无误后直接操作单位开户交易,客户信息维护可在开户业务办理完毕后进行补录,以减少客户柜面等待时间。
