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[判断题]金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
A.正确
B.错误
[单选题]义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
[判断题]金融机构应当定期对可疑交易监测指标进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
A.正确
B.错误
[判断题]义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照“重数量、讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。
A.正确
B.错误
[多选题]农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。
A.客户身份信息
B.客户身份特征
C.交易信息
D.交易特征
E.行为特征
[单选题]对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ）
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
[单选题]法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖（ ）。
A.全部客户和业务领域
B.部分客户和业务领域
C.全部客户和部分业务领域
D.部分客户和全部业务领域
[单选题]义务机构在设计反洗钱交易监测标准过程中收集的案例应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的代表性、规律性和（ ）。
A.适用性
B.准确性
C.普遍性
D.特殊性
[多选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（ ）
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
[判断题]金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
A.正确
B.错误
[单选题]义务机构应当至少（ ）对反洗钱交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。
A.每半年
B.每年
C.每两年
D.每三年
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A.2
B.4
C.6
D.8
[单选题]义务机构基于（ ）原则建立健全大额交易和可疑交易监测标准。
A.风险为本原则、准确性原则、全面性原则、适用性原则、保密原则
B.风险为本原则、全面性原则、适用性原则、动态管理原则、保密原则
C.风险为本原则、实用性原则、适用性原则、动态管理原则、保密原则
D.准确性原则、全面性原则、适用性原则、动态管理原则、保密原则
